| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 前言 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 互联网金融定义 | 第11页 |
| 1.2.2 互联网金融创新 | 第11-12页 |
| 1.2.3 互联网金融风险与监管 | 第12-13页 |
| 1.2.4 文献评述 | 第13页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第13-14页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第13页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.4 创新点 | 第14-15页 |
| 第二章 核心概念界定及一般理论分析 | 第15-18页 |
| 2.1 互联网金融的定义和功能 | 第15页 |
| 2.2 互联网金融的产生与发展 | 第15-16页 |
| 2.3 与传统金融创新的比较分析 | 第16页 |
| 2.4 相关理论基础 | 第16-18页 |
| 2.4.1 金融创新理论 | 第16页 |
| 2.4.2 动态博弈理论 | 第16-17页 |
| 2.4.3 SWOT分析法 | 第17-18页 |
| 第三章 我国互联网金融现状分析 | 第18-25页 |
| 3.1 我国互联网金融发展现状 | 第18-22页 |
| 3.1.1 第三方支付 | 第18-19页 |
| 3.1.2 P2P网贷 | 第19-20页 |
| 3.1.3 众筹 | 第20-21页 |
| 3.1.4 互联网金融产品销售 | 第21页 |
| 3.1.5 基于大数据的网络贷款 | 第21-22页 |
| 3.2 我国互联网金融的新发展 | 第22-23页 |
| 3.2.1 金融效率得到提升 | 第22页 |
| 3.2.2 经营方式发生转变 | 第22页 |
| 3.2.3 更加注重内部管理和外部合作 | 第22-23页 |
| 3.3 我国互联网金融创新发展SWOT分析 | 第23-25页 |
| 3.3.1 创新发展的优势和劣势 | 第23-24页 |
| 3.3.2 创新发展的机遇和挑战 | 第24-25页 |
| 第四章 我国互联网金融创新发展面临的问题与原因分析 | 第25-32页 |
| 4.1 我国互联网金融创新发展面临的问题 | 第25-27页 |
| 4.1.1 针对互联网金融创新的监管不足 | 第25页 |
| 4.1.2 产品同质化程度高 | 第25-26页 |
| 4.1.3 创新缺乏原创性 | 第26页 |
| 4.1.4 个人征信系统不完善 | 第26-27页 |
| 4.1.5 专业人才稀缺 | 第27页 |
| 4.2 我国互联网金融创新发展面临问题的原因分析 | 第27-32页 |
| 4.2.1 我国互联网金融发展起步晚 | 第27-28页 |
| 4.2.2 我国互联网金融风险特殊性 | 第28-29页 |
| 4.2.3 我国互联网金融监管特殊性的动态博弈分析 | 第29-32页 |
| 第五章 我国互联网金融创新发展的对策 | 第32-40页 |
| 5.1 推动多主体融合创新 | 第32-34页 |
| 5.1.1 各部门协同创新 | 第32页 |
| 5.1.2 与实体经济协调发展 | 第32-33页 |
| 5.1.3 商业模式推动行业创新 | 第33-34页 |
| 5.2 强化风控和监管法律法规 | 第34-36页 |
| 5.2.1 完善风险管控体系 | 第34页 |
| 5.2.2 健全监管法律法规 | 第34-36页 |
| 5.3 提高信用信息化水平 | 第36-37页 |
| 5.3.1 联合央行形成信用共享机制 | 第36页 |
| 5.3.2 完善互联网金融征信体系建设 | 第36页 |
| 5.3.3 构建信息安全保护机制 | 第36-37页 |
| 5.3.4 互联网企业加大信息安全投入 | 第37页 |
| 5.4 提高参与者素质 | 第37-40页 |
| 5.4.1 培养创新专业人才 | 第37-39页 |
| 5.4.2 加强投资者教育 | 第39-40页 |
| 第六章 总结与展望 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-44页 |
| 发表论文及参加科研情况说明 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |