| 摘要 | 第8-9页 |
| 英文摘要 | 第9页 |
| 1 引言 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第12-13页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第12页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.3 国内外研究动态 | 第13-16页 |
| 1.3.1 国外文献综述 | 第13-14页 |
| 1.3.2 国内文献综述 | 第14-16页 |
| 1.3.3 文献述评 | 第16页 |
| 1.4 研究内容和研究方法 | 第16-19页 |
| 1.4.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.4.3 技术路线 | 第17-19页 |
| 2 相关概念界定及理论基础 | 第19-22页 |
| 2.1 相关概念界定 | 第19-21页 |
| 2.1.1 中小企业界定 | 第19-20页 |
| 2.1.2 授信风险的定义 | 第20页 |
| 2.1.3 中小企业授信风险的特征 | 第20-21页 |
| 2.2 相关理论基础 | 第21-22页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第21页 |
| 2.2.2 信贷配给理论 | 第21-22页 |
| 3 NX银行中小企业授信业务发展及风险控制现状 | 第22-33页 |
| 3.1 NX银行中小企业授信业务发展现状 | 第22-25页 |
| 3.1.1 NX银行简介 | 第22页 |
| 3.1.2 NX银行中小企业授信产品及特点 | 第22-23页 |
| 3.1.3 NX银行中小企业授信业务发展现状 | 第23-25页 |
| 3.2 NX银行中小企业授信风险控制现状 | 第25-33页 |
| 3.2.1 NX银行的授信管理 | 第25-27页 |
| 3.2.2 NX银行的授信流程 | 第27-29页 |
| 3.2.3 NX银行的风险控制 | 第29-33页 |
| 4 NX银行中小企业授信风险控制存在的问题及原因分析 | 第33-38页 |
| 4.1 NX银行中小企业授信风险控制存在的问题 | 第33-35页 |
| 4.1.1 风险信息获取能力差 | 第33页 |
| 4.1.2 风险管理体系不健全 | 第33-34页 |
| 4.1.3 风险预警机制不完善 | 第34-35页 |
| 4.1.4 风险控制文化不浓厚 | 第35页 |
| 4.2 NX银行中小企业授信风险控制问题原因分析 | 第35-38页 |
| 4.2.1 从授信客户层面进行原因分析 | 第35-36页 |
| 4.2.2 从银行自身层面进行原因分析 | 第36-38页 |
| 5 NX银行中小企业授信风险控制改进措施 | 第38-44页 |
| 5.1 拓宽风险信息获取渠道 | 第38-39页 |
| 5.1.1 加强与第三方合作 | 第38页 |
| 5.1.2 要运用大数据技术 | 第38-39页 |
| 5.1.3 强化内部信息传递 | 第39页 |
| 5.2 优化风险控制体系 | 第39-40页 |
| 5.2.1 优化授信业务流程 | 第39-40页 |
| 5.2.2 优化风险评价体系 | 第40页 |
| 5.3 完善风险预警机制 | 第40-42页 |
| 5.3.1 加强风险数据库建设及运用 | 第40-41页 |
| 5.3.2 强化授信客户账户集中管理 | 第41-42页 |
| 5.4 培育健康风险文化 | 第42-44页 |
| 5.4.1 加强合规文化建设 | 第42页 |
| 5.4.2 加强违规行为惩戒 | 第42-44页 |
| 6 结论 | 第44-45页 |
| 致谢 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |