| 致谢 | 第5-6页 |
| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 目录 | 第8-10页 |
| 1 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究的背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究内容 | 第11页 |
| 1.3 研究方法与结论 | 第11-13页 |
| 1.4 本文的创新点 | 第13页 |
| 1.5 本文的研究框架 | 第13-15页 |
| 2. 文献综述 | 第15-22页 |
| 2.1 信贷歧视的定义 | 第15-16页 |
| 2.2 信贷歧视产生的原因 | 第16-18页 |
| 2.2.1 从信息角度看“信贷歧视” | 第16-17页 |
| 2.2.2 从逆向选择角度看信贷歧视 | 第17页 |
| 2.2.3 从中国金融体系角度看信贷歧视 | 第17-18页 |
| 2.3 信贷传导机制与信贷歧视 | 第18-21页 |
| 2.3.1 国外关于信贷机制的研究 | 第18-20页 |
| 2.3.2 国内关于信贷机制的研究 | 第20-21页 |
| 2.4 文献评述 | 第21-22页 |
| 3 基于效用函数的银行信贷歧视理论模型分析与构建 | 第22-37页 |
| 3.1 模型的基本假设 | 第22-25页 |
| 3.2 基于效用函数模型银行信贷歧视行为的理论推导 | 第25-35页 |
| 3.2.1 银行效用与信贷歧视 | 第25-33页 |
| 3.2.2 经济状况与信贷歧视 | 第33-35页 |
| 3.3 研究假设 | 第35-37页 |
| 4 银行信贷歧视的实证研究 | 第37-60页 |
| 4.1 研究指标与样本的选取 | 第37-40页 |
| 4.1.1 研究指标的选取 | 第37-39页 |
| 4.1.2 研究样本的选择 | 第39-40页 |
| 4.2 信贷歧视现象初步探究 | 第40-50页 |
| 4.3 信贷歧视的价格影响与数量影响 | 第50-53页 |
| 4.3.1 Oaxaca-Blinder回归分解方法介绍 | 第50-52页 |
| 4.3.2 信贷价格与数量的Oaxaca-Bl inder回归分解分析 | 第52-53页 |
| 4.4 信贷歧视与经济周期 | 第53-60页 |
| 4.4.1 计量模型的设定 | 第53-55页 |
| 4.4.2 回归结果分析 | 第55-60页 |
| 5 研究总结及展望 | 第60-64页 |
| 5.1 本文的总结与政策建议 | 第60-63页 |
| 5.2 研究的展望 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-67页 |
