摘要 | 第3-4页 |
abstract | 第4页 |
1 绪论 | 第8-12页 |
1.1 研究背景 | 第8页 |
1.2 研究目的及意义 | 第8-9页 |
1.3 研究内容及框架 | 第9-11页 |
1.3.1 论文研究的主要内容 | 第9-10页 |
1.3.2 论文研究的框架 | 第10-11页 |
1.4 论文研究的思路及方法 | 第11-12页 |
1.4.1 研究思路 | 第11页 |
1.4.2 研究方法 | 第11-12页 |
2 文献综述与理论基础 | 第12-19页 |
2.1 国内外文献综述 | 第12-14页 |
2.1.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
2.1.2 国内文献综述 | 第13-14页 |
2.2 商业银行操作风险管理的概念及理论基础 | 第14-19页 |
2.2.1 商业银行操作风险的概念和分类 | 第14-17页 |
2.2.2 操作风险的特征 | 第17-19页 |
3 PL农村商业银行操作风险管理现状 | 第19-34页 |
3.1 PL农村商业银行简介 | 第19-21页 |
3.1.1 基本情况 | 第19页 |
3.1.2 发展概况 | 第19-21页 |
3.2 PL农村商业银行的操作风险管理的现状 | 第21-26页 |
3.2.1 PL农村商业银行组织架构 | 第21-22页 |
3.2.2 PL农村商业银行内控职责与权限 | 第22页 |
3.2.3 PL农村商业银行制度建设情况 | 第22-23页 |
3.2.4 PL农村商业银行操作风险管理活动 | 第23-26页 |
3.2.5 操作风险计量情况 | 第26页 |
3.3 PL农村商业银行操作风险管理中存在问题 | 第26-31页 |
3.3.1 管理制度不完善 | 第26-27页 |
3.3.2 操作风险管理架构不完善 | 第27-28页 |
3.3.3 监督检查管理不力 | 第28-29页 |
3.3.4 人员管理及培训不到位 | 第29-30页 |
3.3.5 PL农村商业银行操作风险的具体表现 | 第30-31页 |
3.4 PL农村商业银行操作风险的主要成因分析 | 第31-34页 |
3.4.1 内部控制有效性不足 | 第31-32页 |
3.4.2 操作风险管理理念偏差 | 第32-33页 |
3.4.3 法人治理机制不完善 | 第33页 |
3.4.4 激励考核不顺畅 | 第33-34页 |
4 PL农村商业银行操作风险识别与评估 | 第34-48页 |
4.1 PL农村商业银行操作风识别 | 第34-45页 |
4.1.1 风险识别的含义和内容 | 第34-35页 |
4.1.2 PL农村商业银行操作风险识别方法及选择 | 第35-37页 |
4.1.3 PL农村商业银行操作风险识别 | 第37-45页 |
4.2 PL农村商业银行操作风评估 | 第45-48页 |
4.2.1 风险评估的含义 | 第45页 |
4.2.2 风险评估的内容及方法 | 第45-46页 |
4.2.3 PL农村商业银行操作风险评估 | 第46-48页 |
5 PL农村商业银行操作风险控制的对策 | 第48-56页 |
5.1 构建操作风险管理体系 | 第48-51页 |
5.1.1 明确的操作风险管理目标 | 第48-49页 |
5.1.2 完善组织架构 | 第49-51页 |
5.2 加强操作风险的监测和计量 | 第51页 |
5.2.1 加强操作风险的监测 | 第51页 |
5.2.2 掌握先进的操作风险计量方法 | 第51页 |
5.3 提高操作风险识别与评估水平 | 第51-53页 |
5.3.1 引入操作风险管理工具 | 第51-53页 |
5.3.2 构建操作风险识别与评估机制 | 第53页 |
5.4 完善操作风险报告机制 | 第53-56页 |
5.4.1 优化报告路径 | 第53-54页 |
5.4.2 规范操作风险报告内容 | 第54-55页 |
5.4.3 建立协调互动机制 | 第55-56页 |
6 PL农村商业银行操作风险管的保障措施 | 第56-63页 |
6.1 构建良好的内控环境 | 第56-57页 |
6.1.1 完善法人治理结构 | 第56页 |
6.1.2 明确职责边界 | 第56-57页 |
6.1.3 建立先进的操作风险管理理念 | 第57页 |
6.1.4 构建全员参与的风险管理文化 | 第57页 |
6.2 强化内部控制措施 | 第57-60页 |
6.2.1 建立健全管理制度体系 | 第57-59页 |
6.2.2 优化业务流程 | 第59页 |
6.2.3 强化考核激励及约束 | 第59-60页 |
6.3 加强员工队伍建设 | 第60-61页 |
6.3.1 构建员工常态化培训机制 | 第60-61页 |
6.3.2 加强员工行为及思想监督 | 第61页 |
6.4 加强监督检查与评价 | 第61-63页 |
6.4.1 强化合规检查力度 | 第61-62页 |
6.4.2 强化内部审计评价 | 第62页 |
6.4.3 加大违规处罚力度 | 第62-63页 |
7 研究结论 | 第63-65页 |
7.1 本文的研究结论 | 第63页 |
7.2 研究不足之处 | 第63-65页 |
致谢 | 第65-66页 |
参考文献 | 第66-67页 |