| 摘要 | 第2-3页 |
| ABSTRACT | 第3-4页 |
| 1 绪论 | 第7-13页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第7-8页 |
| 1.2 研究现状 | 第8-10页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第8-9页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第9-10页 |
| 1.3 研究内容及研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.1 本文的研究内容 | 第10-11页 |
| 1.3.2 本文的研究方法 | 第11页 |
| 1.4 本文的创新点及不足 | 第11-13页 |
| 2 非利息收入对银行风险影响的理论分析 | 第13-17页 |
| 2.1 非利息收入与风险之间的理论基础 | 第13-15页 |
| 2.1.1 范围经济 | 第13页 |
| 2.1.2 资产组合理论 | 第13-14页 |
| 2.1.3 金融创新理论 | 第14-15页 |
| 2.2 我国商业银行非利息收入的风险传导机制分析 | 第15-17页 |
| 3 我国商业银行非利息收入的发展现状 | 第17-26页 |
| 3.1 我国商业银行非利息收入的界定 | 第17页 |
| 3.2 我国商业银行非利息收入的发展现状 | 第17-24页 |
| 3.2.1 非利息收入占比情况 | 第18-22页 |
| 3.2.2 非利息收入业务构成情况 | 第22-24页 |
| 3.3 当前我国商业银行非利息业务存在的主要问题 | 第24-26页 |
| 4 我国商业银行收入波动性、相关性分析 | 第26-36页 |
| 4.1 从收入波动性角度看非利息收入对银行风险的影响 | 第26-30页 |
| 4.1.1 净利息收入和非利息收入波动性分析 | 第26-28页 |
| 4.1.2 非利息收入组成部分波动性分析 | 第28-30页 |
| 4.2 从收入结构性角度看非利息收入对风险的影响 | 第30-36页 |
| 4.2.1 净利息收入与非利息收入相关性分析 | 第31-33页 |
| 4.2.2 商业银行营业收入方差分解 | 第33-36页 |
| 5 非利息收入对银行风险影响的实证分析 | 第36-45页 |
| 5.1 研究假设 | 第36页 |
| 5.2 数据和变量说明 | 第36-38页 |
| 5.2.1 样本选择和数据来源 | 第36页 |
| 5.2.2 变量选择和数据说明 | 第36-38页 |
| 5.3 研究方法及模型选取 | 第38-39页 |
| 5.4 面板回归结果与分析 | 第39-45页 |
| 5.4.1 模型估算结果与分析 | 第39-41页 |
| 5.4.2 基于银行类型的模型估算与分析 | 第41-43页 |
| 5.4.3 基于非利息收入结构的模型估算与分析 | 第43-45页 |
| 6 研究结论与政策建议 | 第45-49页 |
| 6.1 研究结论 | 第45-46页 |
| 6.2 政策建议 | 第46-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 后记 | 第51-52页 |