| 摘要 | 第5-6页 |
| abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-20页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-17页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第14-17页 |
| 1.3 研究思路、框架和方法 | 第17-19页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究框架 | 第18-19页 |
| 1.3.3 研究方法 | 第19页 |
| 1.4 创新点 | 第19-20页 |
| 第2章 个人理财业务及内部控制的理论基础 | 第20-30页 |
| 2.1 商业银行个人理财业务概述 | 第20-22页 |
| 2.1.1 商业银行个人理财业务基本概念 | 第20页 |
| 2.1.2 商业银行个人理财业务分类 | 第20-21页 |
| 2.1.3 商业银行个人理财业务发展阶段 | 第21-22页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务风险分类 | 第22-26页 |
| 2.2.1 法律风险 | 第22页 |
| 2.2.2 销售风险 | 第22-24页 |
| 2.2.3 市场风险 | 第24-25页 |
| 2.2.4 操作风险 | 第25页 |
| 2.2.5 声誉风险 | 第25-26页 |
| 2.3 风险管理理论 | 第26-27页 |
| 2.4 内部控制理论 | 第27-30页 |
| 第3章 互联网时代商业银行个人理财业务及内部控制特点 | 第30-37页 |
| 3.1 互联网时代个人理财业务及风险的特点 | 第30-33页 |
| 3.1.1 互联网金融典型产品分析-以余额宝为例 | 第30-31页 |
| 3.1.2 互联网时代商业银行个人理财业务特点 | 第31-32页 |
| 3.1.3 互联网时代商业银行个人理财业务风险特点 | 第32-33页 |
| 3.2 互联网时代商业银行个人理财业务内部控制特点 | 第33-37页 |
| 3.2.1 典型案例剖析--“飞单”事件 | 第33-34页 |
| 3.2.2 互联网时代商业银行内部控制的新特点 | 第34-37页 |
| 第4章 互联网时代商业银行个人理财业务风险内部控制情况调查 | 第37-51页 |
| 4.1 问卷调查的研究设计 | 第37-38页 |
| 4.1.1 问卷设计 | 第37-38页 |
| 4.1.2 样本选择 | 第38页 |
| 4.2 调查数据分析 | 第38-47页 |
| 4.2.1 商业银行个人理财业务内部控制机制的建设情况 | 第38-41页 |
| 4.2.2 商业银行个人理财业务风险防范措施有效性分析 | 第41-43页 |
| 4.2.3 商业银行个人理财业务从业人员基本情况 | 第43-44页 |
| 4.2.4 互联网时代客户变化情况 | 第44-46页 |
| 4.2.5 个人理财业务风险事件统计 | 第46-47页 |
| 4.3 商业银行个人理财业务风险的内部控制缺陷 | 第47-51页 |
| 4.3.1 内部环境方面的缺陷 | 第47-48页 |
| 4.3.2 风险评估方面的缺陷 | 第48页 |
| 4.3.3 控制活动方面的缺陷 | 第48-49页 |
| 4.3.4 信息披露与沟通方面的缺陷 | 第49-50页 |
| 4.3.5 内部控制监督方面的缺陷 | 第50-51页 |
| 第5章 互联网时代商业银行个人理财业务风险的内部控制对策 | 第51-57页 |
| 5.1 内部环境方面的对策 | 第51-52页 |
| 5.1.1 人力资源和企业文化方面 | 第51-52页 |
| 5.1.2 组织机构和制度建设方面 | 第52页 |
| 5.1.3 客户健康投资理念方面 | 第52页 |
| 5.2 风险评估方面的对策 | 第52-53页 |
| 5.2.1 评估风险大小 | 第53页 |
| 5.2.2 评估从业人员专业胜任能力 | 第53页 |
| 5.2.3 评估风险控制有效性 | 第53页 |
| 5.3 控制活动的对策 | 第53-55页 |
| 5.3.1 重视销售过程的内部控制 | 第53-54页 |
| 5.3.2 加强内部控制信息化、网络化建设 | 第54-55页 |
| 5.3.3 做好应急准备与处置 | 第55页 |
| 5.4 信息披露与沟通方面的对策 | 第55-56页 |
| 5.4.1 重视外部信息披露 | 第55页 |
| 5.4.2 重视内部信息沟通 | 第55-56页 |
| 5.5 内部控制监督方面的对策 | 第56-57页 |
| 第6章 结论与展望 | 第57-59页 |
| 6.1 研究结论 | 第57-58页 |
| 6.2 政策建议 | 第58页 |
| 6.3 研究局限性 | 第58页 |
| 6.4 研究展望 | 第58-59页 |
| 参考文献 | 第59-62页 |
| 附录A | 第62-66页 |
| 致谢 | 第66页 |
