| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-21页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 相关研究综述 | 第13-19页 |
| 1.2.1 商业银行操作风险管理框架方面的研究 | 第13-15页 |
| 1.2.2 商业银行操作风险度量方面的研究 | 第15-16页 |
| 1.2.3 商业银行操作风险预警方面的研究 | 第16-17页 |
| 1.2.4 商业银行后台集中运营管理方面的研究 | 第17-18页 |
| 1.2.5 对现有研究的评述 | 第18-19页 |
| 1.3 研究方法及内容 | 第19-20页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第19页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第19-20页 |
| 1.4 可能的创新之处 | 第20-21页 |
| 第二章 商业银行操作风险相关理论概述 | 第21-32页 |
| 2.1 商业银行操作风险的基本概念 | 第21-24页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的界定 | 第21页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的特征 | 第21-22页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的分类 | 第22-24页 |
| 2.2 委托—代理理论 | 第24-26页 |
| 2.2.1 商业银行内部的委托代理关系 | 第25页 |
| 2.2.2 商业银行外部的委托代理关系 | 第25-26页 |
| 2.3 行为金融理论 | 第26-28页 |
| 2.3.1 自我信念与操作风险 | 第26-28页 |
| 2.3.2 羊群行为导致操作风险 | 第28页 |
| 2.3.3 模糊厌恶导致操作风险 | 第28页 |
| 2.4 风险管理理论 | 第28-31页 |
| 2.4.1 企业风险管理定义 | 第29页 |
| 2.4.2 目标的实现 | 第29页 |
| 2.4.3 企业风险管理的构成要素 | 第29-30页 |
| 2.4.4 目标与构成要素之间的关系 | 第30-31页 |
| 2.5 本章小结 | 第31-32页 |
| 第三章 中国农业银行YN分行后台集中管理运营平台操作风险现状分析 | 第32-40页 |
| 3.1 中国农业银行后台集中管理平台简介 | 第32-33页 |
| 3.2 后台集中管理平台的基本内容 | 第33-35页 |
| 3.2.1 后台集中作业的机制建设 | 第33-34页 |
| 3.2.2 后台集中监控的实施 | 第34-35页 |
| 3.2.3 后台集中远程授权的实现 | 第35页 |
| 3.3 中国农业银行YN分后后台集中运营管理平台操作风险现状分析 | 第35-39页 |
| 3.3.1 中国农业银行YN分行后台集中运营管理平台运行现状 | 第35-37页 |
| 3.3.2 中国农业银行YN分行后台集中管理平台操作风险现状分析 | 第37-39页 |
| 3.4 本章小结 | 第39-40页 |
| 第四章 中国农业银行YN分行后台集中管理模式下操作风险管理流程设计 | 第40-49页 |
| 4.1 传统作业模式下农业银行YN分行操作风险的主要表现形式 | 第40-42页 |
| 4.1.1 员工违规办理业务诱发操作风险 | 第40页 |
| 4.1.2 银行流程管理不当诱发操作风险 | 第40-41页 |
| 4.1.3 银行系统缺陷诱发操作风险 | 第41页 |
| 4.1.4 银行内部勾结导致的操作风险 | 第41页 |
| 4.1.5 银行外部欺诈导致的操作风险 | 第41-42页 |
| 4.2 实施后台集中管理平台后操作风险的变化情况 | 第42页 |
| 4.3 中国农业银行YN分行传统业务模式下操作风险管理方式 | 第42-43页 |
| 4.3.1 建立风险组织结构 | 第42页 |
| 4.3.2 经常开展操作风险管理文化建设 | 第42页 |
| 4.3.3 针对操作风险管理上的一些薄弱环节采取了一些针对性的措施 | 第42-43页 |
| 4.3.4 对违规违纪责任人一律严厉处罚 | 第43页 |
| 4.4 后台集中运营模式下YN分行操作风险管理流程设计 | 第43-48页 |
| 4.4.1 搜集积累各类操作风险信息 | 第44页 |
| 4.4.2 处理和判断操作风险信息 | 第44页 |
| 4.4.3 妥善处理各类操作风险事件 | 第44-45页 |
| 4.4.4 及时跟踪操作风险事件的处理情况 | 第45页 |
| 4.4.5 客观评估操作风险事件的处理结果 | 第45页 |
| 4.4.6 合理运用操作风险事件的处理结果 | 第45-46页 |
| 4.4.7 后台集中下操作风险的分析与处理 | 第46-47页 |
| 4.4.8 跟踪推进流程再造,提高运营作业的规范性 | 第47-48页 |
| 4.5 本章小结 | 第48-49页 |
| 第五章 后台集中管理模式下YN分行实施操作风险流程的保障措施 | 第49-54页 |
| 5.1 健全银行的治理结构 | 第49页 |
| 5.2 加强银行的内部控制 | 第49-50页 |
| 5.3 规范银行的业务操作过程 | 第50页 |
| 5.4 优化银行的人力资源 | 第50-51页 |
| 5.5 营造良好的风控文化 | 第51-52页 |
| 5.6 提高经营的透明度 | 第52页 |
| 5.7 建立信息交互机制 | 第52-53页 |
| 5.8 本章小结 | 第53-54页 |
| 结论与展望 | 第54-55页 |
| 致谢 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-59页 |
