| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第1章 绪论 | 第9-16页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-14页 |
| 1.3 主要研究内容及研究方法 | 第14-16页 |
| 1.3.1 主要内容 | 第14页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第14-16页 |
| 第2章 相关概念和理论基础 | 第16-22页 |
| 2.1 商业银行个人理财业务概述 | 第16-17页 |
| 2.1.1 商业银行个人理财业务的内涵 | 第16-17页 |
| 2.1.2 商业银行个人理财业务主要内容 | 第17页 |
| 2.2 商业银行个人理财业务风险概述 | 第17-20页 |
| 2.2.1 商业银行个人理财业务风险分类 | 第17-19页 |
| 2.2.2 商业银行个人理财业务的风险等级判定 | 第19-20页 |
| 2.3 商业银行个人理财业务风险控制相关理论 | 第20-21页 |
| 2.3.1 投资组合理论 | 第20页 |
| 2.3.2 生命周期理财理论 | 第20-21页 |
| 2.3.3 信息不对称理论 | 第21页 |
| 2.4 本章小结 | 第21-22页 |
| 第3章 兴业银行个人理财业务风险管控现状分析 | 第22-35页 |
| 3.1 我国商业银行个人理财业务的发展现状分析 | 第22-25页 |
| 3.1.1 我国商业银行个人理财业务的发展历程 | 第22-23页 |
| 3.1.2 我国商业银行个人理财产品类型 | 第23-24页 |
| 3.1.3 我国商业银行个人理财业务的特点 | 第24-25页 |
| 3.2 兴业银行个人理财业务现状 | 第25-26页 |
| 3.3 兴业银行个人理财业务风险管控存在的问题 | 第26-30页 |
| 3.3.1 销售人员风险控制理念淡薄 | 第27页 |
| 3.3.2 个人理财业务风险内控部门职能界定不清 | 第27-28页 |
| 3.3.3 客户评估工作不到位 | 第28-29页 |
| 3.3.4 风险管理信息系统发展滞后 | 第29-30页 |
| 3.4 兴业银行个人理财业务风险管控问题成因分析 | 第30-34页 |
| 3.4.1 制度不完善 | 第30-31页 |
| 3.4.2 个人理财业务风险管控技术落后 | 第31页 |
| 3.4.3 信息披露不充分 | 第31-32页 |
| 3.4.4 理财业务创新能力薄弱，产品同质化 | 第32-33页 |
| 3.4.5 缺乏复合型专业理财人员 | 第33-34页 |
| 3.5 本章小结 | 第34-35页 |
| 第4章 发达国家及地区商业银行个人理财业务风险管控经验借鉴 | 第35-39页 |
| 4.1 美国商业银行个人理财业务风险管控措施 | 第35-36页 |
| 4.2 香港商业银行个人理财业务风险管控措施 | 第36页 |
| 4.3 瑞士银行个人理财业务风险管控措施 | 第36-37页 |
| 4.4 对国内商业银行的启示 | 第37-38页 |
| 4.5 本章小结 | 第38-39页 |
| 第5章 完善兴业银行个人理财业务风险管控的措施 | 第39-47页 |
| 5.1 健全风险管控制度建设 | 第39-40页 |
| 5.1.1 完善外部监管风险管控措施 | 第39页 |
| 5.1.2 完善内部风险管控制度 | 第39-40页 |
| 5.2 进一步提升个人理财业务风险管控技术水平 | 第40-42页 |
| 5.2.1 完善客户信息系统建设 | 第40-41页 |
| 5.2.2 运用定量分析评估理财产品风险 | 第41-42页 |
| 5.3 加强信息披露 | 第42-43页 |
| 5.4 加强理财人员管理 | 第43-44页 |
| 5.4.1 提升理财人员专业素质，培养复合型理财人员 | 第43页 |
| 5.4.2 提升理财人员职业道德，树立理财风险管理文化 | 第43-44页 |
| 5.4.3 完善理财人员考核激励机制 | 第44页 |
| 5.5 加强个人理财业务创新 | 第44-46页 |
| 5.5.1 进一步细分个人理财业务市场 | 第44-45页 |
| 5.5.2 加强产品创新，开发特色业务 | 第45-46页 |
| 5.6 本章小结 | 第46-47页 |
| 第6章 结语及展望 | 第47-49页 |
| 6.1 主要研究结论 | 第47-48页 |
| 6.2 研究不足与展望 | 第48-49页 |
| 参考文献 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-53页 |
| 个人简历 | 第53页 |
