互联网背景下QS银行消费信贷业务优化研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-21页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外理论研究现状 | 第12-18页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-17页 |
| 1.2.3 国内外研究述评 | 第17-18页 |
| 1.3 研究内容与研究方法 | 第18-20页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第18-20页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第20页 |
| 1.4 创新点与不足 | 第20-21页 |
| 第2章 相关概念与理论基础 | 第21-29页 |
| 2.1 相关概念 | 第21-24页 |
| 2.1.1 互联网金融 | 第21-22页 |
| 2.1.2 消费信贷 | 第22-23页 |
| 2.1.3 金融科技 | 第23-24页 |
| 2.2 理论基础 | 第24-29页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第24-25页 |
| 2.2.2 金融博弈理论 | 第25-26页 |
| 2.2.3 逆向选择理论 | 第26-29页 |
| 第3章 QS银行消费信贷业务现状及问题分析 | 第29-35页 |
| 3.1 QS银行消费信贷业务现状 | 第29-31页 |
| 3.1.1 QS银行传统消费信贷的组织形式 | 第29页 |
| 3.1.2 QS银行传统线下消费信贷流程 | 第29-31页 |
| 3.2 QS银行消费信贷业务存在的问题 | 第31-32页 |
| 3.2.1 受理效率低 | 第31页 |
| 3.2.2 利率定价不够合理 | 第31页 |
| 3.2.3 时间、区域限制业务发展 | 第31-32页 |
| 3.3 QS银行消费信贷业务存在问题的原因 | 第32-35页 |
| 3.3.1 传统作业模式制约规模化发展 | 第32页 |
| 3.3.2 重担保的理念普遍存在 | 第32-33页 |
| 3.3.3 传统风控理念无法有效防范风险 | 第33页 |
| 3.3.4 不注重客户体验 | 第33-35页 |
| 第4章 QS银行消费信贷业务优化可行性分析 | 第35-40页 |
| 4.1 互联网消费信贷业务的比较优势 | 第35-37页 |
| 4.1.1 适应新的消费金融发展战略 | 第35页 |
| 4.1.2 互联网技术有助于流程再造 | 第35-36页 |
| 4.1.3 有利于提升信贷队伍素质 | 第36页 |
| 4.1.4 能够基于大数据建立自动化决策引擎 | 第36-37页 |
| 4.2 线上消费信贷业务主要模式 | 第37-38页 |
| 4.2.1 互联网消费金融模式 | 第37页 |
| 4.2.2 O2O消费金融模式 | 第37-38页 |
| 4.3 QS银行消费信贷业务优化路径选择 | 第38-40页 |
| 第5章 QS银行消费信贷业务优化设计 | 第40-55页 |
| 5.1 设计目标及原则 | 第40-41页 |
| 5.1.1 设计目标 | 第40页 |
| 5.1.2 设计原则 | 第40-41页 |
| 5.2 QS银行消费信贷业务优化方案 | 第41-54页 |
| 5.2.1 流程层面 | 第41-46页 |
| 5.2.2 获客层面 | 第46-49页 |
| 5.2.3 产品层面 | 第49-50页 |
| 5.2.4 风控层面 | 第50-54页 |
| 5.3 QS银行消费信贷优化的成效 | 第54-55页 |
| 结论与展望 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
