| 中文摘要 | 第3-4页 |
| Abstract | 第4-5页 |
| 第一章 引言 | 第8-13页 |
| 1.1 选题背景与意义 | 第8-9页 |
| 1.2 相关文献综述 | 第9-11页 |
| 1.3 研究内容 | 第11-13页 |
| 第二章 农户小额信用贷款概述 | 第13-17页 |
| 2.1 农村信用社农户小额信用贷款的含义及特点 | 第13页 |
| 2.1.1 农村信用社农户小额信用贷款含义 | 第13页 |
| 2.1.2 农村信用社农户小额信用贷款特点 | 第13页 |
| 2.2 农村信用社农户小额信用贷款的作用 | 第13-15页 |
| 2.2.1 突破农村经济发展中的金融瓶颈 | 第13-14页 |
| 2.2.2 调整农村信贷结构和产业结构 | 第14页 |
| 2.2.3 改善农村信用环境 | 第14页 |
| 2.2.4 建设和谐社会 | 第14-15页 |
| 2.3 农户小额信用贷款可持续发展的界定 | 第15-17页 |
| 2.3.1 可持续发展的定义 | 第15页 |
| 2.3.2 农户小额信用贷款可持续发展的定义 | 第15-17页 |
| 第三章 福建农信农户小额信用贷款发展概述 | 第17-29页 |
| 3.1 福建农信发展概况 | 第17-23页 |
| 3.1.1 福建农信农户贷款的发展概况 | 第18-20页 |
| 3.1.2 福建农信农户小额信用贷款的发展现状 | 第20页 |
| 3.1.3 基于福建农信小额信用贷款的发展现状的实证分析 | 第20-23页 |
| 3.2 福建农信农户小额信用贷款可持续发展存在的问题及原因分析 | 第23-29页 |
| 3.2.1 自身发展定位不清晰 | 第23-24页 |
| 3.2.2 贷款管理能力跟不上 | 第24-26页 |
| 3.2.3 贷款风险较高 | 第26-27页 |
| 3.2.4 贷款的人力、物力、财力成本较高 | 第27页 |
| 3.2.5 营销渠道有待拓展 | 第27页 |
| 3.2.6 农村信用体系不够完善 | 第27-29页 |
| 第四章 福建农信农户小额信用贷款实现可持续发展的对策 | 第29-39页 |
| 4.1 找准自身定位 | 第29-31页 |
| 4.2 明确管理架构 | 第31-32页 |
| 4.2.1 纵向运营管理效率提高的优势 | 第31-32页 |
| 4.2.2 业务专业化运作的优势 | 第32页 |
| 4.3 建立全面风险管理体系 | 第32-34页 |
| 4.3.1 建立全流程风险管理模式 | 第33-34页 |
| 4.3.2 加强全员的风险意识 | 第34页 |
| 4.4 降低贷款成本 | 第34-37页 |
| 4.4.1 扩大贷款规模 | 第35页 |
| 4.4.2 明确客户定位 | 第35页 |
| 4.4.3 优化作业流程 | 第35-37页 |
| 4.5 加快互联网金融建设 | 第37-38页 |
| 4.6 加强农村信用工程体系建设 | 第38-39页 |
| 第五章 农户小额信用贷款可持续发展的实例分析——以南安农商银行为例 | 第39-46页 |
| 5.1 银行定位明确 | 第39-40页 |
| 5.2 建立合理的管理组织框架 | 第40-41页 |
| 5.3 建立全流程风险管理制度 | 第41-43页 |
| 5.3.1 申请阶段设置拒绝客户名单和黑名单制度 | 第41-42页 |
| 5.3.2 调查阶段设置实地调查、眼见为实、谨慎评估、充分揭示的信贷尽职调查制度 | 第42页 |
| 5.3.3 审批阶段设置集中审批制度 | 第42页 |
| 5.3.4 放款阶段设置集中放款制度 | 第42-43页 |
| 5.3.5 贷后阶段设置风险控制制度 | 第43页 |
| 5.4 建立成本核算中心,运用FTP按照产品纬度核算成本 | 第43-44页 |
| 5.4.1 加强FTP核算 | 第43页 |
| 5.4.2 按照产品纬度计算成本 | 第43-44页 |
| 5.4.3 运用互联网技术,降低运营成本 | 第44页 |
| 5.5 建立本行信用体系,完善客户信用教育制度 | 第44-46页 |
| 第六章 结论与展望 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 附录 | 第51-55页 |
| 附1: 福建省农户小额信用贷款情况调查问卷 | 第51-53页 |
| 附2: 相关概念与说明 | 第53页 |
| 附3: 中国小额信贷发展大事记 | 第53-55页 |
| 个人简历、在学期间的研究成果及发表的学术论文 | 第55页 |
