| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第11-16页 |
| 1.2.1 信用引致型金融创新理论 | 第11-13页 |
| 1.2.2 关系型借贷理论 | 第13-14页 |
| 1.2.3 中间层组织理论 | 第14-16页 |
| 1.3 论文框架结构与研究方法 | 第16-17页 |
| 1.4 创新与不足之处 | 第17-18页 |
| 第二章 中小企业信用联盟信贷模式 | 第18-26页 |
| 2.1 中小企业发展现状 | 第18-20页 |
| 2.1.1 中小企业 | 第18页 |
| 2.1.2 中小企业融资现状 | 第18-19页 |
| 2.1.3 现行融资模式的弊端 | 第19-20页 |
| 2.2 信用联盟信贷模式 | 第20-26页 |
| 2.2.1 定义 | 第20-21页 |
| 2.2.2 发展特征 | 第21-22页 |
| 2.2.3 模式分类 | 第22-24页 |
| 2.2.4 优势及风险控制 | 第24-26页 |
| 第三章 中小企业信用联盟信贷模式的理论分析 | 第26-35页 |
| 3.1 研究假设与理论依据 | 第26-27页 |
| 3.2 信用联盟的实现机制 | 第27-30页 |
| 3.2.1 信用联盟信息披露机制 | 第27-28页 |
| 3.2.2 信用联盟自动筛选机制 | 第28-29页 |
| 3.2.3 信用联盟双向监管机制 | 第29-30页 |
| 3.3 信用联盟动态博弈模型 | 第30-35页 |
| 3.3.1 企业联盟的建立：信息传递与甄别模型 | 第30-31页 |
| 3.3.2 信用联盟与银行的博弈：声誉模型 | 第31-35页 |
| 第四章 中小企业信用联盟信贷模式的国际经验 | 第35-40页 |
| 4.1 孟加拉乡村银行(GRAMEEN BANK) | 第35-37页 |
| 4.1.1 GRAMEEN BANK基本情况 | 第35页 |
| 4.1.2 GRAMEEN BANK经营特点 | 第35-36页 |
| 4.1.3 GRAMEEN BANK成功经验与启示 | 第36-37页 |
| 4.2 美国小企业信用评分体系SBCS(SMALL BUSINESS CREDIT SCORING) | 第37-40页 |
| 4.2.1 SBCS基本情况 | 第37-38页 |
| 4.2.2 SBCS基本特点 | 第38-39页 |
| 4.2.3 SBCS经验与启示 | 第39-40页 |
| 第五章 中小企业信用联盟信贷模式的案例分析与存在的问题 | 第40-49页 |
| 5.1 信用联盟信贷模式的理论实践：中国银行“1+N+银行”信贷模式 | 第40-42页 |
| 5.1.1 产品发展简介 | 第40页 |
| 5.1.2 信用联盟信贷模式理论实践 | 第40-41页 |
| 5.1.3 产品综合评价 | 第41-42页 |
| 5.2 商业银行金融产品创新发展方向：民生银行商会信用联盟信贷模式 | 第42-43页 |
| 5.2.1 产品发展简介 | 第42页 |
| 5.2.2 信用联盟信贷模式理论创新 | 第42-43页 |
| 5.2.3 产品综合评价 | 第43页 |
| 5.3 信用联盟中间层创新：招商银行“品牌连锁贷”信贷模式 | 第43-46页 |
| 5.3.1 产品发展简介 | 第43-44页 |
| 5.3.2 信用联盟信贷模式中间层创新 | 第44-45页 |
| 5.3.3 产品综合评价 | 第45-46页 |
| 5.4 信用联盟信贷模式存在的问题 | 第46-49页 |
| 5.4.1 信贷模式的规范化难题 | 第46页 |
| 5.4.2 企业信用评级差异化难题 | 第46-47页 |
| 5.4.3 信用联盟信贷模式的风险控制 | 第47-49页 |
| 第六章 发展中小企业信用联盟信贷模式的政策建议 | 第49-53页 |
| 6.1 加强政府政策支持与服务体系建设 | 第49-50页 |
| 6.2 完善中小企业征信体系 | 第50-51页 |
| 6.3 促进金融机构间的长效信息交流 | 第51-52页 |
| 6.4 发挥地域性协会的服务中介作用 | 第52-53页 |
| 参考文献 | 第53-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
| 攻读硕士学位期间学术成果情况 | 第57页 |
