| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第12-18页 |
| 1.1 选题背景与研究意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 文献综述 | 第13-16页 |
| 1.2.1 普惠金融相关理论的文献综述 | 第13-15页 |
| 1.2.2 互联网金融相关理论的文献综述 | 第15-16页 |
| 1.2.3 互联网金融助推普惠金融发展相关理论的文献综述 | 第16页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17页 |
| 1.4 主要创新与不足 | 第17-18页 |
| 第2章 互联网金融与普惠金融的相关理论 | 第18-40页 |
| 2.1 互联网金融的定义 | 第18-19页 |
| 2.2 互联网金融的发展现状 | 第19-28页 |
| 2.2.1 互联网金融的模式划分 | 第19-26页 |
| 2.2.2 互联网金融发展水平地区差异大 | 第26-27页 |
| 2.2.3 互联网金融发展速度快 | 第27-28页 |
| 2.3 发展互联网金融的意义 | 第28-31页 |
| 2.3.1 提高金融资源利用效率 | 第28-29页 |
| 2.3.2 加快信用体系建设 | 第29-30页 |
| 2.3.3 增加消费需求 | 第30-31页 |
| 2.3.4 重构创业模式 | 第31页 |
| 2.4 普惠金融的定义 | 第31页 |
| 2.5 普惠金融指数的计算 | 第31-34页 |
| 2.6 普惠金融的发展现状 | 第34-37页 |
| 2.6.1 普惠金融发展水平地区差异大 | 第34-36页 |
| 2.6.2 普惠金融机构不断发展完善 | 第36页 |
| 2.6.3 国家政策扶持 | 第36-37页 |
| 2.7 发展普惠金融的意义 | 第37-40页 |
| 2.7.1 推动农村经济发展 | 第37-38页 |
| 2.7.2 缩小区域差异促进共同富裕 | 第38页 |
| 2.7.3 为供给侧结构性改革提供重要支撑 | 第38-40页 |
| 第3章 互联网金融助推普惠金融发展的理论分析 | 第40-46页 |
| 3.1 互联网金融弥补传统金融的不足 | 第40-41页 |
| 3.1.1 凸显了“长尾效应” | 第40页 |
| 3.1.2 弱化了“马太效应” | 第40-41页 |
| 3.1.3 放大了“鲶鱼效应” | 第41页 |
| 3.2 互联网金融助推普惠金融发展的现状 | 第41-43页 |
| 3.3 互联网金融助推普惠金融发展的前景 | 第43-44页 |
| 3.4 互联网金融助推普惠金融发展存在的问题 | 第44-46页 |
| 第4章 互联网金融对普惠金融发展影响的实证分析 | 第46-54页 |
| 4.1 变量选择和模型构建 | 第46-49页 |
| 4.1.1 变量选择 | 第46页 |
| 4.1.2 模型构建 | 第46-49页 |
| 4.2 实证结果分析 | 第49-54页 |
| 第5章 政策建议 | 第54-56页 |
| 5.1 加强风险监控 | 第54页 |
| 5.2 建立市场化的征信体系 | 第54-55页 |
| 5.3 拓宽互联网的覆盖面 | 第55页 |
| 5.4 完善监管法律体系 | 第55-56页 |
| 结论 | 第56-58页 |
| 参考文献 | 第58-61页 |
| 致谢 | 第61页 |