| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3 研究框架 | 第12页 |
| 1.4 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.5 主要工作和创新 | 第13-14页 |
| 第二章 第三方支付概述 | 第14-21页 |
| 2.1 第三方支付的概念及内涵 | 第14-15页 |
| 2.1.1 第三方支付概念 | 第14页 |
| 2.1.2 第三方支付服务概念 | 第14-15页 |
| 2.1.3 第三方支付机构概念 | 第15页 |
| 2.1.4 第三方支付产业概念 | 第15页 |
| 2.2 第三方支付的发展现状 | 第15-16页 |
| 2.3 第三方支付的运营模式 | 第16-18页 |
| 2.3.1 独立第三方支付模式 | 第16-18页 |
| 2.3.2 第三方担保支付模式 | 第18页 |
| 2.4 第三方支付风险简介 | 第18-21页 |
| 2.4.1 风险及其构成要素 | 第18-19页 |
| 2.4.2 风险评价和控制 | 第19页 |
| 2.4.3 第三方支付的主要风险类型 | 第19-21页 |
| 第三章 第三方支付欺诈风险分析 | 第21-28页 |
| 3.1 第三方支付欺诈风险现状 | 第21页 |
| 3.2 第三方支付欺诈风险类型 | 第21-25页 |
| 3.2.1 按欺诈风险发生的主体来分 | 第21-23页 |
| 3.2.2 按欺诈风险发生的手段来分 | 第23-25页 |
| 3.3 第三方支付欺诈风险原因 | 第25-26页 |
| 3.3.1 个人信息泄露是欺诈风险发生重要原因 | 第25-26页 |
| 3.3.2 虚拟网络的特性推动了欺诈风险的产生 | 第26页 |
| 3.3.3 法律上的不完善让欺诈者有空可钻 | 第26页 |
| 3.3.4 技术防治具有滞后性 | 第26页 |
| 3.4 第三方支付反欺诈的意义 | 第26-28页 |
| 第四章 CFT公司反欺诈案例分析 | 第28-34页 |
| 4.1 CFT公司基本概况 | 第28页 |
| 4.2 CFT面临的欺诈风险损失案例 | 第28-29页 |
| 4.2.1 盗号类损失 | 第28-29页 |
| 4.2.2 盗卡类损失 | 第29页 |
| 4.3 CFT公司的反欺诈措施 | 第29-31页 |
| 4.3.1 事前的网络安全体系技术支撑 | 第29-30页 |
| 4.3.2 事中的大数据风控管理和人工审核 | 第30-31页 |
| 4.3.3 事后的赔付机制及犯罪打击 | 第31页 |
| 4.4 CFT公司反欺诈工作存在的问题 | 第31-34页 |
| 4.4.1 反欺诈团队构成的不合理性 | 第31-32页 |
| 4.4.2 发展与风控的矛盾问题 | 第32页 |
| 4.4.3 大数据应用不充分，网络安全技术存在滞后性 | 第32-33页 |
| 4.4.4 法律监管缺乏有效性，损失追偿困难 | 第33-34页 |
| 第五章 CFT公司反欺诈对策的优化建议 | 第34-41页 |
| 5.1 构建第三方支付机构的自我完善机制 | 第34-37页 |
| 5.1.1 建立网络安防体系，引进先进欺诈防控技术 | 第34-35页 |
| 5.1.2 完善风险控制平台，构建欺诈风险管理系统 | 第35页 |
| 5.1.3 完善欺诈风险管理制度，实施欺诈风险监督检查 | 第35-36页 |
| 5.1.4 完善培训工作，提高职员素质和风险意识 | 第36页 |
| 5.1.5 加强学习借鉴反欺诈经验，完善各项流程和应急措施 | 第36-37页 |
| 5.2 构建第三方支付行业的外部保障机制 | 第37-41页 |
| 5.2.1 建立健全第三方支付法律保障体系 | 第37页 |
| 5.2.2 完善第三方支付信用体系建设 | 第37-38页 |
| 5.2.3 建立风险案件和事件的合作联动协查、通报、信息共享机制 | 第38页 |
| 5.2.4 加强跨行业的联动与合作 | 第38-39页 |
| 5.2.5 推进反欺诈知识宣传警戒教育工作 | 第39-41页 |
| 第六章 总结与展望 | 第41-42页 |
| 6.1 研究总结 | 第41页 |
| 6.2 研究展望 | 第41-42页 |
| 参考文献 | 第42-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
