| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 引言 | 第10-17页 |
| 1.1 选题背景及研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3 本文框架及主要内容 | 第15-17页 |
| 1.3.1 本文研究框架 | 第15页 |
| 1.3.2 本文主要内容 | 第15-17页 |
| 第二章 对公信贷业务放款审核操作风险分析 | 第17-26页 |
| 2.1 操作风险概述 | 第17-18页 |
| 2.2 对公信贷流程及放款审核简介 | 第18-21页 |
| 2.2.1 对公信贷流程简介 | 第18-20页 |
| 2.2.2 放款审核简介 | 第20-21页 |
| 2.3 对公放款审核环节操作风险生成因素 | 第21-23页 |
| 2.3.1 人员素质因素 | 第21-22页 |
| 2.3.2 管理流程因素 | 第22-23页 |
| 2.3.3 信息科技系统因素 | 第23页 |
| 2.4 对公放款审核操作风险的成因特点 | 第23-26页 |
| 2.4.1 人员素质资质考核少 | 第24页 |
| 2.4.2 管理流程发展时间短 | 第24-25页 |
| 2.4.3 信息科技系统采集数据能力落后 | 第25-26页 |
| 第三章 A银行对公放款审核操作风险案例分析 | 第26-32页 |
| 3.1 银行概况 | 第26页 |
| 3.2 对公放款审核单因素操作风险案例分析 | 第26-29页 |
| 3.2.1 人员素质因素操作风险案例分析——担保手续不完备 | 第27页 |
| 3.2.2 管理流程因素操作风险案例分析——新制度拟定缓慢 | 第27-28页 |
| 3.2.3 信息科技系统因素操作风险案例分析——企业超额使用信贷资金 | 第28-29页 |
| 3.3 对公放款审核多因素操作风险案例分析 | 第29-32页 |
| 3.3.1 人员意识和管理流程因素操作风险案例分析——合同使用不规范 | 第29-30页 |
| 3.3.2 人员能力和管理流程因素操作风险案例分析——贷款支付不合规 | 第30页 |
| 3.3.3 人员意识和信息科技系统因素操作风险案例分析——账号使用混乱 | 第30-32页 |
| 第四章 A银行对公放款审核操作风险管理中存在的问题 | 第32-38页 |
| 4.1 人员素质水平较低 | 第32-35页 |
| 4.1.1 风险防范文化建设有待加强 | 第32-33页 |
| 4.1.2 人员能力和业务水平亟待提高 | 第33-35页 |
| 4.2 缺乏有效的基于管理流程的操作风险管理体系 | 第35-37页 |
| 4.2.1 制度更新缓慢 | 第35页 |
| 4.2.2 部门衔接存在漏洞 | 第35-36页 |
| 4.2.3 操作风险监管流于形式 | 第36页 |
| 4.2.4 岗位架构不合理 | 第36-37页 |
| 4.2.5 操作风险缺少量化手段 | 第37页 |
| 4.3 信息科技系统有待完善 | 第37-38页 |
| 4.3.1 信息科技系统开发技术落后 | 第37页 |
| 4.3.2 信息科技系统缺乏操作可行性 | 第37-38页 |
| 第五章 完善对公放款审核操作风险的措施 | 第38-48页 |
| 5.1 提高人员素质 | 第38-40页 |
| 5.1.1 树立操作风险防范意识 | 第38-39页 |
| 5.1.2 增强从业人员业务能力 | 第39-40页 |
| 5.2 优化基于管理流程的操作风险管理体系 | 第40-46页 |
| 5.2.1 建立业务标准流程 | 第40-41页 |
| 5.2.2 加强内部信息交流制度 | 第41页 |
| 5.2.3 强化管理强度和要求 | 第41-42页 |
| 5.2.4 调整岗位架构 | 第42页 |
| 5.2.5 将放款操作风险定量化 | 第42-46页 |
| 5.3 完善信息科技系统 | 第46-48页 |
| 5.3.1 注重信息科技系统技术创新 | 第46-47页 |
| 5.3.2 加快信息科技系统更新频率 | 第47-48页 |
| 第六章 结论与展望 | 第48-50页 |
| 6.1 研究结论 | 第48-49页 |
| 6.2 本文的不足之处 | 第49页 |
| 6.3 研究展望 | 第49-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
