| 摘要 | 第1-8页 |
| ABSTRACT | 第8-13页 |
| 第一章 绪论 | 第13-29页 |
| ·选题的来源、背景和意义 | 第13-17页 |
| ·选题来源和背景 | 第13-16页 |
| ·研究意义 | 第16-17页 |
| ·基本范畴的界定 | 第17-18页 |
| ·信贷、汽车贷款、汽车消费信贷 | 第17-18页 |
| ·风险和不确定性 | 第18页 |
| ·汽车金融 | 第18页 |
| ·国内外研究现状 | 第18-26页 |
| ·国外研究现状 | 第18-23页 |
| ·国内研究现状 | 第23-26页 |
| ·本文的结构和技术路线 | 第26-29页 |
| ·本文的结构 | 第26-27页 |
| ·本文的技术路线图 | 第27-29页 |
| 第二章 国内外汽车消费信贷业务现状 | 第29-48页 |
| ·国内汽车消费信贷业历史 | 第29-30页 |
| ·国内汽车消费信贷现状 | 第30-34页 |
| ·国外汽车消费信贷现状 | 第34-40页 |
| ·汽车消费信贷业务模式与流程 | 第40-48页 |
| ·以商业银行为主体的汽车消费信贷业务 | 第40-42页 |
| ·以保险公司为主体的汽车消费信贷业务 | 第42-43页 |
| ·以汽车金融公司为主体的消费信贷业务 | 第43-46页 |
| ·汽车经销商与汽车金融公司合作的消费信贷模式 | 第46-48页 |
| 第三章 我国汽车消费信贷风险的理论分析 | 第48-65页 |
| ·我国汽车消费信贷风险的影响因素分析 | 第48-56页 |
| ·消费者 | 第48-50页 |
| ·贷款机构 | 第50-52页 |
| ·贷款方合作机构 | 第52-53页 |
| ·宏观经济环境 | 第53-56页 |
| ·行为博弈下我国汽车消费信贷风险形成的机理 | 第56-62页 |
| ·博弈模型假设 | 第56页 |
| ·不存在违约惩罚 | 第56-59页 |
| ·存在违约惩罚 | 第59-60页 |
| ·车辆贬值和提前还款下完全信息博弈 | 第60-62页 |
| ·个人车贷违约的形成机理 | 第62-63页 |
| ·结论分析 | 第63-65页 |
| 第四章 问卷设计与相关的描述性统计 | 第65-72页 |
| ·调查方法及内容 | 第65页 |
| ·调查对象 | 第65页 |
| ·调查方法 | 第65页 |
| ·调查内容 | 第65页 |
| ·调查结果的描述性统计 | 第65-68页 |
| ·被调查对象的基本情况 | 第65-66页 |
| ·对是否同意贷款购车的分析 | 第66-67页 |
| ·挑选汽车贷款产品时最看重的因素分析 | 第67-68页 |
| ·申请汽车贷款的原因分析 | 第68页 |
| ·信度检验 | 第68-72页 |
| 第五章 汽车消费信贷风险影响因素的实证分析 | 第72-87页 |
| ·层次分析法分析汽车消费信贷风险影响因素 | 第72-78页 |
| ·建立层次分析结构 | 第72-73页 |
| ·构造判断矩阵 | 第73-75页 |
| ·计算特征向量与特征值并进行一致性检验 | 第75-78页 |
| ·LOGIT模型对汽车消费信贷风险影响因素的实证分析 | 第78-84页 |
| ·研究变量的确定 | 第78-80页 |
| ·研究模型的构建 | 第80-81页 |
| ·样本数据的来源 | 第81-82页 |
| ·相关性检验 | 第82-83页 |
| ·Logit回归处理 | 第83-84页 |
| ·层次分析法和LOGIT模型的加权分析 | 第84-87页 |
| 第六章 控制个人汽车消费信贷风险的措施 | 第87-94页 |
| ·优化放贷客户来源 | 第87页 |
| ·防范贷款机构的同业恶性竞争 | 第87-88页 |
| ·增进个人征信体系建设 | 第88-90页 |
| ·规范经销商的自私行为 | 第90页 |
| ·完善风险管理体制 | 第90-93页 |
| ·完善担保制度 | 第93-94页 |
| 第七章 结论与展望 | 第94-96页 |
| ·结论 | 第94-95页 |
| ·展望 | 第95-96页 |
| 参考文献 | 第96-99页 |
| 附录1 | 第99-101页 |
| 附录2 | 第101-104页 |
| 攻读硕士学位期间发表的学术论文及取得的相关科研成果 | 第104-105页 |
| 1.发表的学术论文 | 第104页 |
| 2.取得的相关科研成果 | 第104-105页 |
| 致谢 | 第105-106页 |