| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-19页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第9-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 家庭理财的研究现状 | 第10-15页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-13页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.3 论文结构及研究方法 | 第15-19页 |
| 1.3.1 论文结构 | 第15-17页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第17-19页 |
| 第2章 相关概念及理论 | 第19-26页 |
| 2.1 家庭理财业务相关概念 | 第19-21页 |
| 2.1.1 家庭理财业务的概念 | 第19页 |
| 2.1.2 家庭理财业务的实质方面 | 第19-20页 |
| 2.1.3 家庭理财业务的分类 | 第20-21页 |
| 2.2 家庭理财业务相关理论 | 第21-26页 |
| 2.2.1 家庭生命周期理论 | 第21-23页 |
| 2.2.2 投资组合理论 | 第23-26页 |
| 第3章 C银行大连分行城镇居民家庭理财业务现状 | 第26-31页 |
| 3.1 家庭理财的必要性 | 第26-28页 |
| 3.1.1 长期持续负利率 | 第26页 |
| 3.1.2 居民生活成本高 | 第26-27页 |
| 3.1.3 步入老龄化社会 | 第27-28页 |
| 3.2 家庭理财业务概况 | 第28页 |
| 3.3 家庭理财业务特点 | 第28-29页 |
| 3.4 家庭理财发展趋势 | 第29-31页 |
| 3.4.1 市场竟争日益激烈 | 第29页 |
| 3.4.2 内容不断推陈出新 | 第29-30页 |
| 3.4.3 市场规模不断扩大 | 第30页 |
| 3.4.4 向多方合作运作演进 | 第30-31页 |
| 第4章 C银行大连分行城镇居民家庭理财的实证研究 | 第31-48页 |
| 4.1 模型建立和分析 | 第31-42页 |
| 4.1.1 选择适当的模型 | 第31-34页 |
| 4.1.2 模型优化 | 第34-35页 |
| 4.1.3 投资工具收益率的数据收集和处理 | 第35-39页 |
| 4.1.4 投资工具收益率数据综合 | 第39-42页 |
| 4.2 城镇居民家庭风险承受能力评估 | 第42-46页 |
| 4.2.1 问卷设计 | 第42页 |
| 4.2.2 被试情况 | 第42-44页 |
| 4.2.3 调查结论 | 第44-45页 |
| 4.2.4 讨论分析 | 第45-46页 |
| 4.3 家庭理财和家庭风险承受能力最优组合分析 | 第46-48页 |
| 4.3.1 基于生命周期的家庭理财最优组合 | 第46-47页 |
| 4.3.2 不同生命周期的家庭理财最优选择 | 第47-48页 |
| 第5章 C银行大连分行城镇居民家庭理财业务优化策略 | 第48-54页 |
| 5.1 以客户为中心服务理念 | 第48-51页 |
| 5.1.1 单身阶段的客户理财业务优化 | 第48-49页 |
| 5.1.2 新婚阶段的客户理财业务优化 | 第49页 |
| 5.1.3 满巢阶段的客户理财业务优化 | 第49-50页 |
| 5.1.4 空巢阶段的客户理财业务优化 | 第50-51页 |
| 5.1.5 养老阶段的客户理财业务优化 | 第51页 |
| 5.2 建立高素质的理财团队 | 第51页 |
| 5.3 加强理财产品组合创新 | 第51-52页 |
| 5.4 保障措施 | 第52-54页 |
| 5.4.1 客户分级指导理财管理 | 第52页 |
| 5.4.2 以客户服务反馈推进企业改进 | 第52-53页 |
| 5.4.3 建立数据化平台加快客户信息化建设 | 第53页 |
| 5.4.4 银企合作提高竞争实力 | 第53-54页 |
| 第6章 结论与展望 | 第54-56页 |
| 6.1 结论 | 第54-55页 |
| 6.2 展望 | 第55-56页 |
| 参考文献 | 第56-61页 |
| 附录 家庭投资理财风险承受能力调查问卷 | 第61-64页 |
| 致谢 | 第64页 |