| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 目录 | 第7-10页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 研究文献综述 | 第11-16页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11-12页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第12-16页 |
| 1.3 研究思路和方法及创新点 | 第16-17页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.3.3 研究创新点 | 第17页 |
| 本章小结 | 第17-18页 |
| 第二章 我国商业银行理财业务操作风险管理现状分析 | 第18-28页 |
| 2.1 我国商业银行理财业务发展现状 | 第18-20页 |
| 2.1.1 我国商业银行理财业务发展情况 | 第18-19页 |
| 2.1.2 我国商业银行理财业务发展存在的难点 | 第19-20页 |
| 2.2 我国商业银行理财业务存在的操作风险问题 | 第20-23页 |
| 2.2.1 理财产品设计环节存在的问题 | 第21页 |
| 2.2.2 理财产品销售环节存在的问题 | 第21-23页 |
| 2.2.3 理财产品管理环节存在的问题 | 第23页 |
| 2.3 我国商业银行理财业务操作风险管理体系现状 | 第23-25页 |
| 2.3.1 操作风险管理架构不健全 | 第23-24页 |
| 2.3.2 缺乏一个有效的理财业务管理流程 | 第24页 |
| 2.3.3 操作风险的管理手段和技术落后 | 第24-25页 |
| 2.3.4 缺乏一个可靠的操作风险损失数据库 | 第25页 |
| 2.4 我国对商业银行理财业务操作风险监管分析 | 第25-27页 |
| 2.4.1 对商业银行操作风险的监管 | 第25-26页 |
| 2.4.2 对商业银行理财业务销售工作的监管 | 第26页 |
| 2.4.3 对商业银行理财业务投资运作的监管 | 第26-27页 |
| 本章小结 | 第27-28页 |
| 第三章 国际先进操作风险管理经验和方法借鉴 | 第28-40页 |
| 3.1 国际先进商业银行操作风险管理经验 | 第28-32页 |
| 3.1.1 美国摩根大通银行操作风险管理实践 | 第28-29页 |
| 3.1.2 花旗银行（中国）有限公司操作风险管理实践 | 第29-30页 |
| 3.1.3 国际先进银行操作风险管理经验总结 | 第30-32页 |
| 3.2 国际先进操作风险管理方法借鉴 | 第32-39页 |
| 3.2.1 6σ管理方法 | 第32-35页 |
| 3.2.2 全面风险管理方法 | 第35-36页 |
| 3.2.3 操作风险管理工具应用 | 第36-39页 |
| 本章小结 | 第39-40页 |
| 第四章 我国商业银行理财业务操作风险管理机制设计 | 第40-51页 |
| 4.1 建立和健全操作风险管理体系 | 第40-42页 |
| 4.1.1 合理设计操作风险管理架构 | 第40页 |
| 4.1.2 建立专业操作风险经理制度 | 第40-41页 |
| 4.1.3 逐步改进操作风险计量方法 | 第41-42页 |
| 4.2 贯彻全面风险管理方法 | 第42-45页 |
| 4.2.1 理财产品设计过程的风险管理策略 | 第42-43页 |
| 4.2.2 理财业务营销过程的风险管理策略 | 第43页 |
| 4.2.3 理财业务管理过程的风险管理策略 | 第43-45页 |
| 4.3 做好理财业务人力资源管理 | 第45-46页 |
| 4.3.1 培育操作风险管理文化 | 第45页 |
| 4.3.2 建立激励和约束机制 | 第45页 |
| 4.3.3 面向重点人员开展培训教育 | 第45页 |
| 4.3.4 打造高素质的操作风险管理队伍 | 第45-46页 |
| 4.4 深化理财业务流程再造工作 | 第46-47页 |
| 4.4.1 注重内部操作风险管理工具的运用 | 第46页 |
| 4.4.2 设计良好的理财业务操作风险管理流程 | 第46-47页 |
| 4.5 完善理财业务信息系统建设 | 第47-49页 |
| 4.5.1 加强信息科技系统的流程管理 | 第47-48页 |
| 4.5.2 建立和健全操作风险损失数据库 | 第48-49页 |
| 4.6 加强理财业务外部风险管控 | 第49-50页 |
| 4.6.1 合理控制外部极端事件风险 | 第49-50页 |
| 4.6.2 加强理财业务法律风险管控工作 | 第50页 |
| 本章小结 | 第50-51页 |
| 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-56页 |
| 攻读硕士学位期间取得的研究成果 | 第56-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 附件 | 第58页 |