社区银行可持续发展研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第11-18页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第11-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11-12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12页 |
| 1.2 国内外文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第13-15页 |
| 1.3 论文的研究框架、研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第15-16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16页 |
| 1.4 创新和不足 | 第16-17页 |
| 1.5 论文的基本框架 | 第17-18页 |
| 第2章 社区银行理论基础 | 第18-25页 |
| 2.1 社区银行的内涵 | 第18-22页 |
| 2.1.1 社区银行的概念 | 第18-19页 |
| 2.1.2 社区银行的与传统银行的比较 | 第19-20页 |
| 2.1.3 社区银行的特点 | 第20-22页 |
| 2.2 金融理论基础 | 第22-24页 |
| 2.2.1 关系型贷款理论 | 第22-23页 |
| 2.2.2 金融共生理论 | 第23-24页 |
| 2.3 本章小结 | 第24-25页 |
| 第3章 社区银行可持续发展分析 | 第25-31页 |
| 3.1 社区银行发展的挑战 | 第25-27页 |
| 3.1.1 金融市场环境变化的冲击 | 第25-26页 |
| 3.1.2 自身发展的问题 | 第26-27页 |
| 3.2 社区银行可持续性分析 | 第27-30页 |
| 3.2.1 外部发展机遇 | 第27-28页 |
| 3.2.2 自身发展优势 | 第28-30页 |
| 3.3 本章小结--社区银行的发展是可持续的 | 第30-31页 |
| 第4章 社区银行可持续发展的实证研究 | 第31-39页 |
| 4.1 模型的构建 | 第31-33页 |
| 4.2 样本数据的选择 | 第33页 |
| 4.3 实证分析 | 第33-38页 |
| 4.3.1 描述性统计检验 | 第33-34页 |
| 4.3.2 平稳性检验 | 第34-35页 |
| 4.3.3 协整检验 | 第35-37页 |
| 4.3.4 建立误差修正模型 | 第37-38页 |
| 4.4 本章小结 | 第38-39页 |
| 第5章 我国社区银行发展现状 | 第39-44页 |
| 5.1 探索中的社区银行发展模式 | 第39-40页 |
| 5.2 我国社区银行发展中存在的不足 | 第40-43页 |
| 5.2.1 定位不明确 | 第40-41页 |
| 5.2.2 营销渠道构建不通畅 | 第41页 |
| 5.2.3 产品服务单一 | 第41-42页 |
| 5.2.4 缺乏完善的风险管理体系 | 第42-43页 |
| 5.3 本章小结 | 第43-44页 |
| 第6章 我国社区银行可持续发展策略选择 | 第44-55页 |
| 6.1 明确市场定位 | 第44-45页 |
| 6.1.1 业务定位--零售业务 | 第44-45页 |
| 6.1.2 客户定位—社区居民和中小企业 | 第45页 |
| 6.2 强化营销渠道建设 | 第45-48页 |
| 6.2.1 合理规划社区银行网点 | 第45-46页 |
| 6.2.2 采用高智能设备，开展定制服务 | 第46页 |
| 6.2.3 融入社区经济实体，建立社区金融链 | 第46-47页 |
| 6.2.4 利用大数据，实现精准营销 | 第47-48页 |
| 6.3 优化产品服务体系 | 第48-50页 |
| 6.3.1 丰富金融产品，开展综合性服务 | 第48-49页 |
| 6.3.2 创新金融产品，开展个性化服务 | 第49-50页 |
| 6.4 完善内部风险管理机制 | 第50-52页 |
| 6.4.1 信用风险管理 | 第50-52页 |
| 6.4.2 利率风险管理 | 第52页 |
| 6.4.3 操作性风险管理 | 第52页 |
| 6.5 健全外部监督管理体系 | 第52-54页 |
| 6.5.1 完善法律法规建设 | 第53页 |
| 6.5.2 建立多层次的监督管理机构 | 第53-54页 |
| 6.6 本章小结 | 第54-55页 |
| 结论与展望 | 第55-57页 |
| 1、结论 | 第55-56页 |
| 2、展望 | 第56-57页 |
| 参考文献 | 第57-59页 |
| 致谢 | 第59-60页 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和其它科研情况 | 第60-61页 |
