| 中文摘要 | 第7-8页 |
| Abstract | 第8页 |
| 1 绪论 | 第9-19页 |
| 1.1 永春县农村信用社的概况 | 第9-13页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第13-14页 |
| 1.2.1 选题目的 | 第13-14页 |
| 1.2.2 选题意义 | 第14页 |
| 1.3 国内外研究状况 | 第14-16页 |
| 1.3.1 国内研究状况 | 第14-15页 |
| 1.3.2 国外研究现状 | 第15-16页 |
| 1.4 研究目标、研究内容及拟解决的关键问题 | 第16-17页 |
| 1.4.1 研究目标 | 第16页 |
| 1.4.2 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4.3 拟解决的关键问题 | 第17页 |
| 1.5 研究方法与技术路线 | 第17-19页 |
| 1.5.1 研究方法 | 第17-18页 |
| 1.5.2 技术路线 | 第18-19页 |
| 2 金融产品创新概述 | 第19-30页 |
| 2.1 金融产品创新的内涵及特征 | 第19-22页 |
| 2.1.1 金融产品创新的内涵 | 第19-20页 |
| 2.1.2 金融产品创新的特征 | 第20-22页 |
| 2.2 金融产品创新的理论基础 | 第22-24页 |
| 2.2.1 西方金融产品创新动因理论 | 第22-24页 |
| 2.2.1.1 约束诱导型理论 | 第22-23页 |
| 2.2.1.2 交易成本理论 | 第23-24页 |
| 2.2.2 中国金融产品创新动因理论 | 第24页 |
| 2.3 农村信用社金融产品创新 | 第24-30页 |
| 2.3.1 农村信用社金融产品创新的动因分析 | 第24-28页 |
| 2.3.1.1 满足"三农"需求的需要 | 第24-26页 |
| 2.3.1.2 改善农村金融服务的需要 | 第26-27页 |
| 2.3.1.3 降低农村信贷成本的需要 | 第27-28页 |
| 2.3.2 农村金融产品创新的原则 | 第28-30页 |
| 2.3.2.1 可持续的原则 | 第28页 |
| 2.3.2.2 满足农村发展需要的原则 | 第28-29页 |
| 2.3.2.3 降低成本的原则 | 第29-30页 |
| 3 永春县农村信用社金融产品创新现状及其存在的问题分析 | 第30-35页 |
| 3.1 永春县农村信用社金融产品创新现状 | 第30-33页 |
| 3.1.1 抵押机制类创新 | 第30-31页 |
| 3.1.2 支农信贷产品创新 | 第31-32页 |
| 3.1.3 支付结算产品创新 | 第32-33页 |
| 3.1.4 惠民产品创新 | 第33页 |
| 3.2 永春县农村信用社金融产品创新存在的问题及分析 | 第33-35页 |
| 3.2.1 金融产品的创新与农民的新需求不匹配 | 第33页 |
| 3.2.2 贷款产品周期与农业生产的周期不匹配 | 第33-34页 |
| 3.2.3 农业贷款利率高 | 第34页 |
| 3.2.4 负债、中间业品种单一 | 第34-35页 |
| 4 完善永春县农村信用社金融产品创新的策略和启示 | 第35-42页 |
| 4.1 细分市场,主导式定位 | 第35-37页 |
| 4.1.1 "三农"市场的新定位 | 第35-36页 |
| 4.1.2 "民生"市场的新定位 | 第36页 |
| 4.1.3 新兴产业市场的定位 | 第36页 |
| 4.1.4 生态休闲产业的定位 | 第36-37页 |
| 4.2 加强网络金融的开发 | 第37页 |
| 4.3 后续评估,持续改进 | 第37-39页 |
| 4.3.1 "福万通"储蓄卡及信用社卡面设计的改进 | 第38页 |
| 4.3.2 信用卡每个月还款日设计的改进 | 第38页 |
| 4.3.3 "小额信用贷款"放贷速度的改进 | 第38-39页 |
| 4.4 寻求支持,增强实力 | 第39页 |
| 4.4.1 政府的财政政策支持 | 第39页 |
| 4.4.2 政府的货币政策支持 | 第39页 |
| 4.5 加强队伍建设,增加创新能力 | 第39-40页 |
| 4.6 加强创新文化的培育 | 第40页 |
| 4.7 加强金融产品创新的风险控制 | 第40-42页 |
| 5 结论 | 第42-43页 |
| 参考文献 | 第43-45页 |
| 致谢 | 第45页 |
