| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 绪论 | 第9-12页 |
| 0.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 0.2 研究目的及意义 | 第10-11页 |
| 0.3 研究方法及主要内容 | 第11-12页 |
| 0.3.1 研究方法 | 第11页 |
| 0.3.2 研究内容 | 第11-12页 |
| 1 贷款业务内部控制概述 | 第12-16页 |
| 1.1 内部控制概述 | 第12-13页 |
| 1.1.1 内部控制概念 | 第12页 |
| 1.1.2 内部控制的要素 | 第12-13页 |
| 1.2 贷款业务的内部控制 | 第13-16页 |
| 1.2.1 贷款业务内部控制的目标及制度 | 第13-14页 |
| 1.2.2 贷款业务内部控制的内容 | 第14-16页 |
| 2 RS互联网信贷平台贷款业务内部控制现状分析 | 第16-24页 |
| 2.1 RS互联网信贷平台基本情况 | 第16-18页 |
| 2.1.1 RS互联网信贷平台基本情况 | 第16-17页 |
| 2.1.2 RS互联网信贷平台贷款业务概况 | 第17-18页 |
| 2.2 RS互联网信贷平台贷款业务内部控制现状 | 第18-24页 |
| 2.2.1 多级审核贷款用户 | 第18-20页 |
| 2.2.2 “双向通知”的贷款审批流程 | 第20页 |
| 2.2.3 运用资金制度降低坏账风险 | 第20-24页 |
| 3 RS互联网信贷平台贷款业务内部控制存在的问题及原因分析 | 第24-33页 |
| 3.1 RS互联网信贷平台贷款业务内部控制存在的问题 | 第24-29页 |
| 3.1.1 信用评级方式单一 | 第24页 |
| 3.1.2 信贷人员专业素养低 | 第24-26页 |
| 3.1.3 贷款业务流程执行不到位 | 第26页 |
| 3.1.4 贷后资金追偿效率低 | 第26-28页 |
| 3.1.5 网页和客户端存在安全漏洞 | 第28-29页 |
| 3.2 RS互联网信贷平台贷款业务内部控制存在问题的原因分析 | 第29-33页 |
| 3.2.1 信用评价体系不健全 | 第29-30页 |
| 3.2.2 岗前培训计划不完善 | 第30页 |
| 3.2.3 缺乏必要的内部监督 | 第30-31页 |
| 3.2.4 缺乏对资金的风险控制 | 第31页 |
| 3.2.5 对互联网安全风险意识不足 | 第31-33页 |
| 4 RS互联网信贷平台贷款业务内部控制问题的解决措施 | 第33-40页 |
| 4.1 完善信用信息评价体系 | 第33-34页 |
| 4.1.1 细致了解借款人各项指标 | 第33页 |
| 4.1.2 及时更新借款人信用信息 | 第33-34页 |
| 4.2 加强对信贷人员的岗前培训 | 第34-35页 |
| 4.3 加强平台的内部监督 | 第35-36页 |
| 4.3.1 设立内部监督部门 | 第35-36页 |
| 4.3.2 制定完善的监督制度 | 第36页 |
| 4.4 完善对资金安全的风险控制 | 第36-37页 |
| 4.4.1 跟踪贷款资金去向 | 第36-37页 |
| 4.4.2 采取诉讼或仲裁降低逾期贷款损失 | 第37页 |
| 4.5 多种措施抵御互联网风险 | 第37-40页 |
| 4.5.1 定期测试与维护平台网页及客户端 | 第37-38页 |
| 4.5.2 更改借款人款项到账方式 | 第38页 |
| 4.5.3 设置访问客户信息的分级权限 | 第38-40页 |
| 结束语 | 第40-41页 |
| 参考文献 | 第41-43页 |
| 致谢 | 第43页 |
