| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4页 |
| 1 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-12页 |
| 1.2 研究的目的与意义 | 第12-13页 |
| 1.3 主要研究内容 | 第13页 |
| 1.4 研究方法 | 第13-14页 |
| 1.5 可能的创新点 | 第14-15页 |
| 2 小微金融产品理论研究综述 | 第15-21页 |
| 2.1 小微金融基本概念及特点 | 第15-16页 |
| 2.1.1 小微金融的界定 | 第15页 |
| 2.1.2 小微金融业务的特点 | 第15-16页 |
| 2.2 银行小微金融营销模式介绍 | 第16-17页 |
| 2.2.1 传统单户营销模式 | 第16-17页 |
| 2.2.2 批量化营销模式 | 第17页 |
| 2.3 成本收益分析 | 第17-18页 |
| 2.4 基于RAROC的收益分析 | 第18-20页 |
| 2.4.1 RAROC的基本概念 | 第18-19页 |
| 2.4.2 基于RAROC的收益分析作用 | 第19-20页 |
| 2.5 SWOT分析 | 第20-21页 |
| 2.5.1 SWOT分析的基本概念 | 第20页 |
| 2.5.2 SWOT分析的特点与内容 | 第20-21页 |
| 3 浙江交行小微金融营销现状及问题 | 第21-31页 |
| 3.1 浙江省小微金融基本情况概述 | 第21-23页 |
| 3.1.1 浙江省小微金融产品介绍 | 第21-22页 |
| 3.1.2 浙江省小微金融业务发展基本情况 | 第22-23页 |
| 3.2 浙江交行小微金融产品营销现状 | 第23-28页 |
| 3.2.1 浙江交行小微金融业务发展基本情况 | 第23-25页 |
| 3.2.2 浙江交行小微金融产品营销现状 | 第25-28页 |
| 3.3 浙江交行小微金融产品营销中存在的问题 | 第28-31页 |
| 3.3.1 风险收益难平衡 | 第28页 |
| 3.3.2 服务效率难提升 | 第28-29页 |
| 3.3.3 整体规模难扩大 | 第29页 |
| 3.3.4 目标客户不明确 | 第29-30页 |
| 3.3.5 资源投入较匮乏 | 第30-31页 |
| 4 浙江交行小微金融产品批量化营销的依据 | 第31-41页 |
| 4.1 基于成本收益角度的分析 | 第31-34页 |
| 4.1.1 成本分析 | 第31-32页 |
| 4.1.2 收益分析 | 第32-33页 |
| 4.1.3 基于成本收益的分析 | 第33-34页 |
| 4.2 基于RAROC的收益角度分析 | 第34-36页 |
| 4.2.1 经济利润比较分析 | 第34-35页 |
| 4.2.2 经济利润与经营利润比较分析 | 第35-36页 |
| 4.3 基于SWOT环境角度分析 | 第36-41页 |
| 4.3.1 浙江交行小微金融产品批量化营销的SWOT分析 | 第36-38页 |
| 4.3.2 基于SWOT分析的浙江交行小微金融产品批量化营销必要性 | 第38-41页 |
| 5 浙江交行小微金融产品批量化营销方案 | 第41-55页 |
| 5.1 小微金融产品目标客户 | 第41-44页 |
| 5.1.1 寻求合适的商圈 | 第41-42页 |
| 5.1.2 做好尽职调查 | 第42-43页 |
| 5.1.3 挖掘客户需求 | 第43-44页 |
| 5.2 小微金融产品设计 | 第44-47页 |
| 5.2.1 开发小微金融产品 | 第44-45页 |
| 5.2.2 完善产品流程 | 第45-46页 |
| 5.2.3 制定优惠政策 | 第46-47页 |
| 5.3 小微金融产品销售推广计划 | 第47-49页 |
| 5.3.1 拓展业务渠道 | 第47-48页 |
| 5.3.2 加强资源倾斜 | 第48页 |
| 5.3.3 完善考核体系 | 第48-49页 |
| 5.4 小微金融产品风险控制 | 第49-55页 |
| 5.4.1 贷前调查 | 第50-51页 |
| 5.4.2 贷中审批 | 第51-53页 |
| 5.4.3 贷后监控 | 第53-55页 |
| 结论 | 第55-57页 |
| 参考文献 | 第57-61页 |
| 附录 | 第61-63页 |
| 致谢 | 第63页 |