家庭理财综合金融解决方案--以北京“IT”家庭为例
| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-16页 |
| 1.1 研究背景和意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.2 国外文献参考 | 第13-14页 |
| 1.3 研究内容 | 第14-15页 |
| 1.4 研究思路和方法 | 第15页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第15页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.5 研究创新点 | 第15-16页 |
| 第2章 “IT”家庭理财规划理论基础 | 第16-24页 |
| 2.1 “IT”家庭理财规划特点 | 第16-17页 |
| 2.1.1 “IT”家庭含义及特征描述 | 第16页 |
| 2.1.2 家庭综合理财基本原理 | 第16-17页 |
| 2.2 家庭理财的理论基础 | 第17-21页 |
| 2.2.1 生命周期理论 | 第17-18页 |
| 2.2.2 投资组合理论 | 第18-19页 |
| 2.2.3 终身财务模型理论 | 第19-21页 |
| 2.3 家庭理财流程 | 第21-24页 |
| 2.3.1 了解客户财务状况 | 第21页 |
| 2.3.2 设定和分析理财目标 | 第21-22页 |
| 2.3.3 分析理财风险 | 第22页 |
| 2.3.4 资产配置 | 第22页 |
| 2.3.5 执行理财方案 | 第22-23页 |
| 2.3.6 评估理财方案 | 第23-24页 |
| 第3章 北京市“IT”家庭理财规划案例分析 | 第24-33页 |
| 3.1 案例背景 | 第24-25页 |
| 3.1.1 高先生家庭背景 | 第24页 |
| 3.1.2 “IT”员工晋升路径与养老福利 | 第24-25页 |
| 3.2 相关参数的假设和说明 | 第25-27页 |
| 3.2.1 收入数据假设 | 第25页 |
| 3.2.2 支出参数假设 | 第25-26页 |
| 3.2.3 房产相关参数假设 | 第26页 |
| 3.2.4 其他参数假设 | 第26-27页 |
| 3.3 家庭财务状况分析 | 第27-30页 |
| 3.3.1 家庭资产负债分析 | 第27-28页 |
| 3.3.2 收支储蓄分析 | 第28-29页 |
| 3.3.3 家庭财务诊断 | 第29-30页 |
| 3.4 客户理财目标和风险量化属性 | 第30-33页 |
| 3.4.1 高先生家庭理财目标设定 | 第30-31页 |
| 3.4.2 风险定量属性 | 第31-33页 |
| 第4章 “IT”家庭理财方案进一步分析 | 第33-44页 |
| 4.1 适合客户的市场分析 | 第33-35页 |
| 4.1.1 适合客户的A股市场 | 第33页 |
| 4.1.2 适合客户的债券市场 | 第33页 |
| 4.1.3 适合客户的理财产品市场 | 第33-34页 |
| 4.1.4 适合客户的房地产市场 | 第34页 |
| 4.1.5 适合客户的保险市场 | 第34-35页 |
| 4.2 资产配置方案及调整 | 第35-38页 |
| 4.2.1 可达到理财目标的解决方案 | 第36-37页 |
| 4.2.2 解决方案的调整 | 第37页 |
| 4.2.3 资产配置调整 | 第37-38页 |
| 4.3 金融产品的选择 | 第38-42页 |
| 4.3.1 投资标的选择原则 | 第38-39页 |
| 4.3.2 保险产品的选择 | 第39-40页 |
| 4.3.3 初始投资金额配置 | 第40-41页 |
| 4.3.4 每月储蓄金额投资规划 | 第41-42页 |
| 4.4 小结 | 第42-44页 |
| 第5章 结论、不足与展望 | 第44-46页 |
| 5.1 结论 | 第44页 |
| 5.2 不足 | 第44页 |
| 5.3 展望 | 第44-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 附录A 高先生内部报酬率生涯仿真表 | 第48-55页 |
| 附录B 高先生内部报酬率生涯仿真表(调整后) | 第55-62页 |
| 致谢 | 第62-63页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第63-64页 |
