| 摘要 | 第5-7页 |
| Abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-20页 |
| 1.1 研究背景 | 第12-14页 |
| 1.2 研究的意义 | 第14-15页 |
| 1.3 研究的方法 | 第15页 |
| 1.4 研究的内容 | 第15-16页 |
| 1.5 国内外文献综述 | 第16-20页 |
| 第2章 商业银行操作风险管理的相关理论 | 第20-40页 |
| 2.1 商业银行操作风险的相关概念 | 第20-25页 |
| 2.1.1 商业银行操作风险的含义 | 第20-22页 |
| 2.1.2 商业银行操作风险的分类 | 第22-24页 |
| 2.1.3 商业银行操作风险的特征 | 第24-25页 |
| 2.2 商业银行操作风险管理的相关概念 | 第25-29页 |
| 2.2.1 商业银行操作风险及管理的演进 | 第25-26页 |
| 2.2.2 操作风险管理战略 | 第26-27页 |
| 2.2.3 操作风险管理的流程 | 第27-29页 |
| 2.3 操作风险的度量方法 | 第29-38页 |
| 2.3.1 基本指标法 | 第29-30页 |
| 2.3.2 标准法 | 第30-31页 |
| 2.3.3 高级计量法 | 第31-35页 |
| 2.3.4 商业银行操作风险损失数据 | 第35-38页 |
| 2.4 国外商业银行对操作风险管理的实践 | 第38-40页 |
| 第3章 DB银行沈阳分行操作风险管理现状及成因分析 | 第40-54页 |
| 3.1 DB银行沈阳分行基本情况 | 第40-41页 |
| 3.2 DB银行沈阳分行操作风险现状 | 第41-42页 |
| 3.3 操作风险管理与内部控制的关系 | 第42-43页 |
| 3.4 控制环境现状分析 | 第43-46页 |
| 3.4.1 内控理念和操作风险管理意识淡薄和模糊 | 第44-45页 |
| 3.4.2 内控管理部门的主动决策作用不明显 | 第45页 |
| 3.4.3 绩效考核标准的科学性亟待提高 | 第45页 |
| 3.4.4 问责制度有待完善 | 第45页 |
| 3.4.5 人员配备不足、岗位职责不明确 | 第45-46页 |
| 3.5 风险评估现状分析 | 第46-47页 |
| 3.5.1 内控监测数据的准确性、完整性差 | 第46-47页 |
| 3.5.2 操作风险评估工作主动性不足 | 第47页 |
| 3.6 控制活动现状分析 | 第47-49页 |
| 3.6.1 规章制度的可操作性亟需改进 | 第48页 |
| 3.6.2 规章制度的传导和学习不足 | 第48页 |
| 3.6.3 基层员工的制度执行力仍需不断提升 | 第48-49页 |
| 3.7 信息和沟通现状分析 | 第49-50页 |
| 3.7.1 对操作风险信息收集工作的重要性认识不足 | 第49页 |
| 3.7.2 操作风险信息传导机制不通畅 | 第49-50页 |
| 3.7.3 操作风险信息分析质量偏低 | 第50页 |
| 3.8 检查与监督现状分析 | 第50-54页 |
| 3.8.1 检查人员的专业化水平不高 | 第51页 |
| 3.8.2 联合检查没有形成整体合力 | 第51页 |
| 3.8.3 检查整改工作不到位 | 第51-54页 |
| 第4章 DB银行沈阳分行操作风险管理对策 | 第54-60页 |
| 4.1 建立全面风险管理框架 | 第54-56页 |
| 4.1.1 建立完善制度体系、加强对各项业务的控制 | 第54-55页 |
| 4.1.2 明确岗位职责、确定工作事项 | 第55页 |
| 4.1.3 完善绩效考核标准、建立问责制度 | 第55-56页 |
| 4.1.4 建立和完善员工违规举报奖励保护机制 | 第56页 |
| 4.2 提倡全员参与的管理理念 | 第56-58页 |
| 4.2.1 建立良好的操作风险管理文化 | 第56-57页 |
| 4.2.2 注重对员工的道德感化和约束 | 第57页 |
| 4.2.3 持续开展操作风险管理培训工作 | 第57-58页 |
| 4.3 实现全程控制的管理方法 | 第58-60页 |
| 4.3.1 选择有效的操作风险量化模型 | 第58页 |
| 4.3.2 提高信息收集和分析的质量 | 第58-59页 |
| 4.3.3 加强沟通反馈,规避操作过程中带来的风险 | 第59页 |
| 4.3.4 落实对发现问题的整改工作 | 第59-60页 |
| 第5章 结束语 | 第60-62页 |
| 5.1 结论 | 第60页 |
| 5.2 研究不足与展望 | 第60-62页 |
| 参考文献 | 第62-66页 |
| 致谢 | 第66页 |
