| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第11-14页 |
| 第一节 选题背景及意义 | 第11-12页 |
| 一、选题背景 | 第11页 |
| 二、选题意义 | 第11-12页 |
| 第二节 研究方法及研究框架 | 第12页 |
| 一、研究方法 | 第12页 |
| 二、研究框架 | 第12页 |
| 第三节 不足之处 | 第12-14页 |
| 第二章 文献综述 | 第14-17页 |
| 第三章 国内信用证及其项下贸易融资产品 | 第17-32页 |
| 第一节 国内信用证的定义及特点 | 第17-21页 |
| 一、国内信用证的定义 | 第17-18页 |
| 二、国内信用证与国际信用证的比较 | 第18-20页 |
| 三、国内信用证与银行承兑汇票的比较 | 第20-21页 |
| 第二节 国内贸易融资概述 | 第21-25页 |
| 一、贸易融资的基本特点 | 第21-23页 |
| 二、国内贸易融资业务的种类 | 第23-25页 |
| 第三节 国内信用证贸易融资种类及特点分析 | 第25-32页 |
| 一、国内信用证贸易融资种类 | 第25-28页 |
| 二、国内信用证贸易融资业务特点分析 | 第28-32页 |
| 第四章 商业银行国内信用证贸易融资业务风险及成因分析 | 第32-54页 |
| 第一节 国内信用证项下贸易融资业务共性风险分析 | 第32-43页 |
| 一、信用风险 | 第32-35页 |
| 二、市场风险 | 第35-37页 |
| 三、操作风险 | 第37-43页 |
| 第二节 国内信用证项下贸易融资业务主要产品风险分析 | 第43-47页 |
| 一、针对国内信用证买方提供的贸易融资产品 | 第43-44页 |
| 二、针对国内信用证卖方提供的贸易融资产品 | 第44-47页 |
| 第三节 国内信用证项下贸易融资业务风险成因 | 第47-54页 |
| 一、国内信用证遵循的信用证审单规则的缺陷易被利用 | 第48-49页 |
| 二、贸易背景难把握 | 第49-50页 |
| 三、银行内控管理机制不完善或管理漏洞引发操作风险 | 第50-52页 |
| 四、银行同业间竞争加剧,国内信用证功能异化 | 第52页 |
| 五、与当前司法介入的匹配困难 | 第52-54页 |
| 第五章 商业银行国内信用证贸易融资业务风险管理对策 | 第54-73页 |
| 第一节 全面搭建国内信用证贸易融资风险管理框架 | 第54-62页 |
| 一、把握分析宏观经济环境 | 第54-56页 |
| 二、优化制度和强化系统建设 | 第56页 |
| 三、加强国内信用证贸易融资的授信准入管理 | 第56-58页 |
| 四、积极对接产品部门,明确产品风险准入与审查标准 | 第58-61页 |
| 五、多渠道多形式加强信贷资金流向监控 | 第61-62页 |
| 第二节 强化贸易背景真实性的审查 | 第62-66页 |
| 一、回归贸易业务本质,强化业务真实性核查 | 第62-63页 |
| 二、本着了解客户的原则,坚持合理授信 | 第63页 |
| 三、明确职责确定,强化业务涉及各级部门对贸易背景真实性审查责任 | 第63-64页 |
| 四、严格审核国内信用证单据 | 第64-66页 |
| 五、重点关注关联企业之间的贸易关系 | 第66页 |
| 第三节 加强金融监管 | 第66-68页 |
| 一、加强合同文本审核与管理,确保手续完备与合规 | 第67页 |
| 二、审慎开立具有“软条款”的国内信用证 | 第67页 |
| 三、加强对国内信用证项下的担保抵押物的风险审查 | 第67页 |
| 四、严格审查业务的真实性,谨防诈骗 | 第67-68页 |
| 第四节 强化贸易融资业务全流程管控 | 第68-72页 |
| 一、强化贸易融资业务全流程管控,保障商业银行信贷资金安全 | 第68-70页 |
| 二、加强贸易融资产品存续期的管理,强化考核力度 | 第70页 |
| 三、优化制度管理体系,建立产品质效管理制度 | 第70-71页 |
| 四、强化系统建设 | 第71页 |
| 五、加强员工的培训和交流,密切银行间的同业交流 | 第71-72页 |
| 第五节 完善员工异常行为管理长效机制 | 第72-73页 |
| 一、应高度重视员工异常行为管理和案件防控工作 | 第72页 |
| 二、加大对重点机构、人员和业务领域的检查力度 | 第72页 |
| 三、严肃员工异常行为责任追究 | 第72-73页 |
| 第六章 结论 | 第73-74页 |
| 参考文献 | 第74-75页 |
| 致谢 | 第75页 |
