| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-17页 |
| 1.1 研究背景和研究意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-14页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第12页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第12-14页 |
| 1.2.3 研究现状评述 | 第14页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第14-17页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第14-15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15页 |
| 1.3.3 研究技术路线 | 第15-17页 |
| 第2章 商业银行柜面操作风险管理概述 | 第17-22页 |
| 2.1 操作风险概述 | 第17-18页 |
| 2.1.1 操作风险的界定 | 第17页 |
| 2.1.2 操作风险的分类 | 第17-18页 |
| 2.2 柜面操作风险概述 | 第18-19页 |
| 2.2.1 柜面操作风险的含义 | 第18页 |
| 2.2.2 柜面操作风险的分类 | 第18-19页 |
| 2.3 柜面操作风险管理概述 | 第19-22页 |
| 2.3.1 柜面操作风险的识别 | 第19页 |
| 2.3.2 柜面操作风险的评估 | 第19-21页 |
| 2.3.3 柜面操作风险的控制 | 第21-22页 |
| 第3章 PS银行L分行柜面操作风险管理现状调查与分析 | 第22-41页 |
| 3.1 PS银行L分行简介 | 第22页 |
| 3.2 PS银行L分行柜面操作风险管理概况 | 第22-29页 |
| 3.2.1 柜面操作风险管理组织结构 | 第22-25页 |
| 3.2.2 营运中心风险管理职责 | 第25-27页 |
| 3.2.3 柜面操作风险管理前期效果 | 第27-28页 |
| 3.2.4 柜面操作风险管理的核心价值 | 第28-29页 |
| 3.3 基于问卷调查及访谈的柜面操作风险管理问题分析 | 第29-33页 |
| 3.3.1 问卷与访谈提纲的设计 | 第29-30页 |
| 3.3.2 问卷调查与访谈工作的实施 | 第30页 |
| 3.3.3 调查结果分析 | 第30-33页 |
| 3.4 基于业务数据的柜面操作风险管理问题分析 | 第33-41页 |
| 3.4.1 个人业务柜面操作风险管理现存问题 | 第34-36页 |
| 3.4.2 公司业务柜面操作风险管理现存问题 | 第36-41页 |
| 第4章 PS银行L分行柜面操作风险识别及评估 | 第41-54页 |
| 4.1 PS银行L分行柜面操作风险的识别 | 第41-43页 |
| 4.1.1 专家调查法和损失数据库法 | 第41-42页 |
| 4.1.2 PS银行L分行柜面操作风险点 | 第42-43页 |
| 4.2 PS银行L分行柜面操作风险的评估 | 第43-54页 |
| 4.2.1 基于关键风险指标法的评估 | 第43-46页 |
| 4.2.2 基于损失分布法的评估 | 第46-54页 |
| 第5章 PS银行L分行柜面操作风险控制措施 | 第54-74页 |
| 5.1 加强银行人员合规教育 | 第54-57页 |
| 5.1.1 营造风险文化氛围,强化人员风控意识 | 第54-56页 |
| 5.1.2 开展警示教育主观合规 | 第56-57页 |
| 5.1.3 建立柜面操作人员积分评估管理体系 | 第57页 |
| 5.2 优化内部流程控制体系 | 第57-67页 |
| 5.2.1 建立风险监测分析和报告责任制 | 第57页 |
| 5.2.2 强化风险管理评估考核 | 第57-58页 |
| 5.2.3 建立健全绩效考核体系 | 第58-59页 |
| 5.2.4 推进计提柜面操作风险资本金 | 第59页 |
| 5.2.5 完善风险偏好政策的制定和传导机制 | 第59-61页 |
| 5.2.6 强化重点风险监控 | 第61-64页 |
| 5.2.7 加强风险管理部门履职管理 | 第64-66页 |
| 5.2.8 建立适合当前业务发展的制度办法 | 第66-67页 |
| 5.3 强化外部事件监测 | 第67-72页 |
| 5.3.1 部分柜面集中处理业务进行外包 | 第67-68页 |
| 5.3.2 自查整改全面落实外部监管制度 | 第68-69页 |
| 5.3.3 加强外部因素引发柜面操作风险的监测 | 第69-72页 |
| 5.4 完善信息系统建设 | 第72-74页 |
| 5.4.1 建立高效畅通的柜面操作风险管理交流平台 | 第72-73页 |
| 5.4.2 建设规模化核心系统 | 第73页 |
| 5.4.3 搭建全面风险监控系统 | 第73-74页 |
| 第6章 结论与展望 | 第74-76页 |
| 6.1 结论 | 第74-75页 |
| 6.2 展望 | 第75-76页 |
| 参考文献 | 第76-78页 |
| 致谢 | 第78-79页 |
| 附录1 PS银行L分行柜面操作风险管理情况调查问卷 | 第79-85页 |
| 附录2 PS银行L分行柜面操作风险管理情况访谈提纲 | 第85页 |
