| 摘要 | 第6-7页 |
| Abstract | 第7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10-11页 |
| 1.2 文献综述 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外文献综述 | 第11页 |
| 1.2.2 国内文献综述 | 第11-13页 |
| 1.3 研究方法与研究创新 | 第13-15页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第13页 |
| 1.3.2 研究创新 | 第13-15页 |
| 第2章 财富管理的界定和理论基础 | 第15-18页 |
| 2.1 财富管理的内涵 | 第15页 |
| 2.2 针对目标客户需求提供财富管理服务 | 第15-16页 |
| 2.3 资产配置是财富管理的服务内容 | 第16页 |
| 2.4 财富管理的理论基础 | 第16-18页 |
| 2.4.1 生命周期理论 | 第16-17页 |
| 2.4.2 资产组合理论 | 第17-18页 |
| 第3章 进一步分析:花旗银行财富管理案例 | 第18-41页 |
| 3.1 客户背景资料 | 第18页 |
| 3.1.1 家庭基本情况 | 第18页 |
| 3.1.2 家庭财产情况 | 第18页 |
| 3.2 基本数据及假设 | 第18页 |
| 3.3 客户家庭财务分析 | 第18-26页 |
| 3.3.1 编制家庭资产负债表 | 第18-20页 |
| 3.3.2 编制家庭收支储蓄表 | 第20-26页 |
| 3.4 客户风险属性评价 | 第26-28页 |
| 3.4.1 风险承受能力测试表 | 第26-27页 |
| 3.4.2 风险容忍度测试表 | 第27-28页 |
| 3.5 客户财富管理目标 | 第28-29页 |
| 3.5.1 储备寿险保险金 | 第28-29页 |
| 3.5.2 储备子女教育金 | 第29页 |
| 3.5.3 储备养老金 | 第29页 |
| 3.6 实现财富管理目标的资金测算 | 第29-32页 |
| 3.6.1 寿险保险金测算 | 第29页 |
| 3.6.2 子女教育金测算 | 第29-30页 |
| 3.6.3 养老金测算 | 第30-32页 |
| 3.7 以花旗银行为例制定财富管理规划方案 | 第32-41页 |
| 3.7.1 花旗银行理财产品简介 | 第32-33页 |
| 3.7.2 选择适当的投资工具 | 第33-36页 |
| 3.7.3 确定资产配置方案 | 第36-41页 |
| 第4章 我国财富管理存在的问题 | 第41-45页 |
| 4.1 我国财富管理的现状 | 第41-42页 |
| 4.2 我国财富管理存在的问题 | 第42-45页 |
| 4.2.1 缺乏具备专业知识和技能的财富管理人员 | 第43页 |
| 4.2.2 财富管理市场有待进一步培育和提高 | 第43页 |
| 4.2.3 财富管理产品有同质化趋势 | 第43-44页 |
| 4.2.4 对财富管理认识存在误区 | 第44-45页 |
| 第5章 政策建议 | 第45-47页 |
| 5.1 完善人才培训机制,培养专业化的财富管理人员 | 第45页 |
| 5.2 加强对财富管理市场的监管,防范金融风险 | 第45页 |
| 5.3 促进财富管理产品创新,打造优质理财品牌 | 第45页 |
| 5.4 培养投资者正确的财富管理观念 | 第45-47页 |
| 第6章 结论与展望 | 第47-49页 |
| 6.1 结论 | 第47页 |
| 6.2 不足与展望 | 第47-49页 |
| 参考文献 | 第49-50页 |
| 致谢 | 第50-51页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第51页 |