**P2P小额信贷公司风险问题研究
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第9-12页 |
| 1.1 选题来源及研究背景 | 第9页 |
| 1.2 研究目的及意义 | 第9-10页 |
| 1.3 文献综述 | 第10-12页 |
| 1.3.1 国内相关文献 | 第10页 |
| 1.3.2 国外相关文献 | 第10-12页 |
| 第2章 P2P的含义及国内发展历程 | 第12-23页 |
| 2.1 P2p的含义 | 第12页 |
| 2.2 国内P2P信贷市场的发展阶段 | 第12-13页 |
| 2.2.1 发展期 | 第12页 |
| 2.2.2 行业整合期 | 第12页 |
| 2.2.3 泡沫化低谷期 | 第12-13页 |
| 2.2.4 正规运作期 | 第13页 |
| 2.3 P2P信贷的交易模式、风险及其特点 | 第13-18页 |
| 2.3.1 P2P信贷的交易模式及其风险 | 第13-18页 |
| 2.4 P2P网络信贷的发展 | 第18-23页 |
| 2.4.1 P2P小额信贷在国内的发展情况 | 第18-19页 |
| 2.4.2 国内P2P网络信贷的发展规模 | 第19-21页 |
| 2.4.3 P2P的运作模式 | 第21-23页 |
| 第3章 **信贷公司风险管理现状及分析 | 第23-46页 |
| 3.1 **P2P信贷公司简介 | 第23页 |
| 3.2 **P2P信贷公司风控模式 | 第23-25页 |
| 3.3 **P2P信贷公司营运状况 | 第25-36页 |
| 3.3.1 产品类型 | 第26-33页 |
| 3.3.2 风险控制措施 | 第33-35页 |
| 3.3.3 **公司东区数据指标 | 第35-36页 |
| 3.4 逾期因素统计性分析 | 第36-43页 |
| 3.4.1 借款条件因素 | 第36-37页 |
| 3.4.2 借款人个人及家庭情况 | 第37-38页 |
| 3.4.3 借款人资产积累状况 | 第38-39页 |
| 3.4.4 借款人逾期率计量模型分析 | 第39-43页 |
| 3.5 **P2P信贷公司存在的风险问题 | 第43-46页 |
| 3.5.1 个人征信信息平台不完善 | 第43-44页 |
| 3.5.2 公司运营的成本较高 | 第44-45页 |
| 3.5.3 监管存在法律空白 | 第45-46页 |
| 第4章 国外P2P信贷风险管理 | 第46-50页 |
| 4.1 国外成熟P2P网络信贷风险管理案例 | 第46-48页 |
| 4.1.1 英国Zopa | 第46页 |
| 4.1.2 美国Prosper | 第46-47页 |
| 4.1.3 美国Kiva | 第47-48页 |
| 4.2 国外成功经验对**P2P信贷公司的启示 | 第48-50页 |
| 第5章 完善**P2P公司风险管理问题的建议 | 第50-53页 |
| 5.1 完善个人信用信息 | 第50页 |
| 5.2 加强风险控制 | 第50-51页 |
| 5.2.1 完善项目审核制度 | 第50页 |
| 5.2.2 加强个人信息及资金的保护 | 第50-51页 |
| 5.3 加强自身的透明度 | 第51页 |
| 5.4 建立专业的人才队伍 | 第51-53页 |
| 第6章 结论与展望 | 第53-54页 |
| 参考文献 | 第54-56页 |
| 致谢 | 第56-57页 |
| 卷内备考表 | 第57页 |
