| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-8页 |
| 前言 | 第11-13页 |
| 1 文献综述 | 第13-20页 |
| 1.1 理论方面 | 第13-16页 |
| 1.2 国际银行业操作风险管理实践 | 第16-20页 |
| 1.2.1 英国操作风险管理实践 | 第16-18页 |
| 1.2.2 美国操作风险管理实践 | 第18-20页 |
| 2 商业银行操作风险概述 | 第20-26页 |
| 2.1 操作风险的概念 | 第20-23页 |
| 2.2 操作风险的特征 | 第23-24页 |
| 2.3 管理操作风险的必要性 | 第24-26页 |
| 3 我国商业银行操作风险管理现状及成因分析 | 第26-40页 |
| 3.1 我国商业银行操作风险的特点 | 第26-27页 |
| 3.2 我国商业银行操作风险管理中存在的主要问题分析 | 第27-36页 |
| 3.2.1 操作风险管理意识落后 | 第27-30页 |
| 3.2.2 操作风险管理理念偏差 | 第30-31页 |
| 3.2.3 员工素质不够高 | 第31-32页 |
| 3.2.4 操作风险管理架构不健全 | 第32-33页 |
| 3.2.5 操作风险管理手段单一 | 第33-34页 |
| 3.2.6 事前防范和预警机制尚未建立 | 第34-35页 |
| 3.2.7 操作风险管理外部环境欠佳 | 第35-36页 |
| 3.3 我国商业银行操作风险形成主要原因分析 | 第36-40页 |
| 3.3.1 政府干预形成的操作风险 | 第36页 |
| 3.3.2 规章制度不够健全或内控制度执行不力所造成的操作风险 | 第36-37页 |
| 3.3.3 由于银行管理人员的素质因素而造成的操作风险 | 第37-38页 |
| 3.3.4 外部监管不力和稽核审计部门缺乏应有的权威性所形成的操作风险 | 第38页 |
| 3.3.5 体制机制制度失衡所形成的操作风险 | 第38-40页 |
| 4 加强我国商业银行操作风险管理的对策建议 | 第40-55页 |
| 4.1 建立完善的操作风险管理组织架构 | 第40-43页 |
| 4.1.1 确定适当的操作风险管理战略 | 第40-41页 |
| 4.1.2 推进风险管理线的垂直、独立和业务流程再造 | 第41-42页 |
| 4.1.3 提供完备的基础设施 | 第42页 |
| 4.1.4 全面加强内部控制建设 | 第42-43页 |
| 4.2 选择合适的操作风险度量模型 | 第43-46页 |
| 4.2.1 常见操作风险计量模型比较分析 | 第43-45页 |
| 4.2.2 我国商业银行操作风险计量模型的选择 | 第45-46页 |
| 4.2.3 数据的收集 | 第46页 |
| 4.2.4 充分考虑我国商业银行操作风险的特色 | 第46页 |
| 4.3 加强保险在操作风险管理中的应用 | 第46-49页 |
| 4.3.1 保险在操作风险管理中的地位 | 第46-47页 |
| 4.3.2 保险应用于操作风险管理的积极效应 | 第47-49页 |
| 4.4 建立合理的操作风险管理组织结构 | 第49-52页 |
| 4.5 加强操作风险管理人才和激励机制建设 | 第52-55页 |
| 4.5.1 建立一个综合的教育网络，并保证操作风险管理教育的连续性、系统性和针对性 | 第53页 |
| 4.5.2 建立公正、合理、高效的人力资源管理体制 | 第53-55页 |
| 参考文献 | 第55-58页 |
| 作者在读期间科研成果简介 | 第58-59页 |
| 后记 | 第59-60页 |
| 致谢 | 第60页 |
