| 摘要 | 第8-10页 |
| Abstract | 第10-11页 |
| 1 绪论 | 第12-19页 |
| 1.1 研究背景 | 第12-13页 |
| 1.2 研究意义 | 第13页 |
| 1.3 文献综述 | 第13-19页 |
| 1.3.1 对传统货币市场基金的相关研究 | 第13-15页 |
| 1.3.2 对互联网货币基金的创新途径模式的研究 | 第15-17页 |
| 1.3.3 互联网与货币市场基金的创新结合点 | 第17-18页 |
| 1.3.4 文献评述 | 第18-19页 |
| 2 互联网货币基金的发展模式与创新特征 | 第19-31页 |
| 2.1 主要概念的界定 | 第19-21页 |
| 2.2 互联网货币基金的发展模式 | 第21-22页 |
| 2.3 互联网货币基金的创新特征——以余额宝为例 | 第22-24页 |
| 2.4 互联网货币基金的发展模式与创新特征可能产生的风险 | 第24-31页 |
| 2.4.1 互联网货币基金的正向作用 | 第24-26页 |
| 2.4.2 互联网货币基金的特殊风险 | 第26-31页 |
| 3 互联网货币基金风险的实证分析 | 第31-51页 |
| 3.1 样本数据的选取 | 第31-35页 |
| 3.2 样本序列特征的检验及分析 | 第35-39页 |
| 3.2.1 正态性检验 | 第35-37页 |
| 3.2.2 平稳性检验 | 第37-39页 |
| 3.3 样本基金收益率模型的建立 | 第39-44页 |
| 3.3.1 自回归移动平均模型的建立 | 第39-40页 |
| 3.3.2 条件异方差性检验 | 第40-41页 |
| 3.3.3 AR-TGARCH模型及ARIMA-GARCH模型的建立 | 第41-44页 |
| 3.4 建立样本基金模型方程及模型拟合程度检验 | 第44-48页 |
| 3.5 实证结果分析 | 第48-51页 |
| 4 结语 | 第51-55页 |
| 4.1 基本结论 | 第51-53页 |
| 4.2 研究展望 | 第53-55页 |
| 附录1：模型参数及检验结果表 | 第55-63页 |
| 附录2：建立样本基金模型方程及模型拟合程度检验 | 第63-68页 |
| 参考文献 | 第68-71页 |
| 致谢 | 第71-72页 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 | 第72页 |