| 摘要 | 第4-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第11-23页 |
| 第一节 研究背景及意义 | 第11-13页 |
| 一、选题背景 | 第11-12页 |
| 二、研究意义 | 第12-13页 |
| 第二节 国内外文献综述 | 第13-20页 |
| 一、现金管理及国库现金管理的概念职能 | 第13-17页 |
| 二、商业银行的现金管理产品与国库现金管理产品研究 | 第17-19页 |
| 三、总结性评述 | 第19-20页 |
| 第三节 研究方法、研究思路、创新与不足 | 第20-23页 |
| 一、主要研究方法 | 第20页 |
| 二、研究思路 | 第20-22页 |
| 三、创新与不足 | 第22-23页 |
| 第二章 商业银行开展国库现金管理产品研究的基础理论及联系 | 第23-29页 |
| 第一节 商业银行开展国库现金管理产品研究的基础理论 | 第23-26页 |
| 一、委托代理理论 | 第23页 |
| 二、金融创新理论 | 第23-25页 |
| 三、产品生命周期理论 | 第25-26页 |
| 第二节 商业银行国库现金管理产品各主体间的关系 | 第26-29页 |
| 一、加强商业银行与政府部门合作 | 第26-27页 |
| 二、促进国库现金管理工作的开展 | 第27页 |
| 三、实现国库资金的保值增值 | 第27-29页 |
| 第三章 商业银行国库现金管理产品的现状、问题及原因 | 第29-40页 |
| 第一节 商业银行国库现金管理产品的运行机制 | 第29-34页 |
| 一、商业银行国库现金管理产品的发展过程 | 第29页 |
| 二、商业银行国库现金管理产品特点及发展趋势 | 第29-30页 |
| 三、商业银行国库现金管理产品设计步骤 | 第30-31页 |
| 四、商业银行参与国库现金管理的现状 | 第31-34页 |
| 第二节 商业银行开展国库现金管理产品存在的问题 | 第34-37页 |
| 第三节 商业银行开展国库现金管理产品的原因分析 | 第37-40页 |
| 第四章 国库现金管理产品的国内外实践 | 第40-49页 |
| 第一节 美国国库现金管理及产品研究实践 | 第40-42页 |
| 第二节 英国国库现金管理及产品研究实践 | 第42-43页 |
| 第三节 我国商业银行国库现金管理产品的研究实践及启示 | 第43-46页 |
| 一、我国国库现金管理及产品研究实践 | 第43-44页 |
| 二、国内外研究实践给我国的启示 | 第44-46页 |
| 第四节 招商银行国库现金管理综合服务方案分析 | 第46-49页 |
| 第五章 商业银行国库现金管理的产品设计 | 第49-65页 |
| 第一节 商业银行开展国库现金管理产品设计的基本思路 | 第49-54页 |
| 一、体制、机制建设方面 | 第49-51页 |
| 二、操作工具方面 | 第51-52页 |
| 三、人才和团队建设方面 | 第52-53页 |
| 四、信息化平台建设方面 | 第53-54页 |
| 第二节 商业银行开展国库现金管理产品设计遵循的原则 | 第54-55页 |
| 一、安全性原则 | 第54页 |
| 二、流动性原则 | 第54-55页 |
| 三、收益性原则 | 第55页 |
| 第三节 商业银行国库现金库存余额管理的产品 | 第55-60页 |
| 一、商业银行的产品种类 | 第55-56页 |
| 二、商业银行的产品属性 | 第56-60页 |
| 第四节 商业银行参与国库现金管理的具体步骤 | 第60-65页 |
| 第六章 结论与不足 | 第65-67页 |
| 参考文献 | 第67-71页 |
| 致谢 | 第71页 |
