| 致谢 | 第4-5页 |
| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6页 |
| 第1章 绪论 | 第9-15页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第9-11页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.1.2 选题目的及意义 | 第10-11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-13页 |
| 1.2.3 研究述评 | 第13页 |
| 1.3 技术路线和创新点 | 第13-15页 |
| 1.3.1 技术路线 | 第13-14页 |
| 1.3.2 本文的创新点 | 第14-15页 |
| 第2章 汽车消费信贷风险及相关理论 | 第15-18页 |
| 2.1 汽车消费信贷的内涵 | 第15页 |
| 2.1.1 消费信贷内涵 | 第15页 |
| 2.1.2 汽车消费信贷内涵 | 第15页 |
| 2.2 汽车消费信贷风险 | 第15-16页 |
| 2.2.1 风险的含义 | 第15-16页 |
| 2.2.2 汽车消费信贷风险 | 第16页 |
| 2.3 消费信贷风险的相关理论 | 第16-18页 |
| 2.3.1 信用脆弱理论 | 第16-17页 |
| 2.3.2 信息不对称理论 | 第17-18页 |
| 第3章 中国汽车消费信贷的现状 | 第18-23页 |
| 3.1 中国汽车消费信贷形式 | 第18-20页 |
| 3.1.1 以经售商为主体的汽车消费信贷 | 第18-19页 |
| 3.1.2 以汽车金融公司为主体的汽车消费信贷 | 第19页 |
| 3.1.3 以商业银行为主体的汽车消费信贷 | 第19-20页 |
| 3.2 中国汽车消费信贷中存在的问题 | 第20-23页 |
| 3.2.1 缺少完善的汽车消费信贷体系 | 第20-21页 |
| 3.2.2 消费政策和消费环境不够成熟 | 第21页 |
| 3.2.3 个人信用制度严重缺失 | 第21-22页 |
| 3.2.4 银行现有条件有所欠缺 | 第22-23页 |
| 第4章 中国汽车消费信贷风险分析 | 第23-33页 |
| 4.1 中国商业银行个人汽车消费信贷风险的来源分析 | 第23-26页 |
| 4.1.1 来源于贷款机构 | 第23-24页 |
| 4.1.2 来源于合作伙伴 | 第24页 |
| 4.1.3 来源于借款者个人 | 第24-25页 |
| 4.1.4 来源于社会经济环境 | 第25-26页 |
| 4.2 我国汽车消费信贷风险的影响因素 | 第26-29页 |
| 4.2.1 借款者个人 | 第26页 |
| 4.2.2 贷款方的合作伙伴 | 第26-27页 |
| 4.2.3 贷款机构 | 第27-28页 |
| 4.2.4 社会经济环境 | 第28-29页 |
| 4.3 中国汽车消费信贷风险的成因分析 | 第29-31页 |
| 4.3.1 内部风险的成因分析 | 第29-30页 |
| 4.3.2 外部风险的成困分析 | 第30-31页 |
| 4.4 中国汽车消费信贷风险实例 | 第31-33页 |
| 4.4.1 案例1：对信贷诈骗的认识不足 | 第31-32页 |
| 4.4.2 案例2：银行对风险的轻视 | 第32-33页 |
| 第5章 我国汽车消费信贷风险的防范措施 | 第33-46页 |
| 5.1 美国个人汽车消费信贷风险防范的先进经验及启示 | 第33-35页 |
| 5.1.1 美国个人汽车消费信货风险防范的先进经验 | 第33-34页 |
| 5.1.2 美国个人汽车消费信货风险防范先进经验的启示 | 第34-35页 |
| 5.2 我国汽车消费信贷风险的防范措施 | 第35-46页 |
| 5.2.1 健全和完善汽车消费信贷法律制度 | 第35-38页 |
| 5.2.2 规范经销商的自私行为 | 第38-39页 |
| 5.2.3 建立合理的信贷风险管理模式 | 第39-44页 |
| 5.2.4 加强信贷风险信息管理体系的建设 | 第44-46页 |
| 第6章 结论与展望 | 第46-48页 |
| 6.1 结论 | 第46页 |
| 6.2 展望 | 第46-48页 |
| 参考文献 | 第48-50页 |
| 作者简历 | 第50页 |
