| 摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 目录 | 第6-8页 |
| 1 绪论 | 第8-11页 |
| 1.1 研究的动机和意义 | 第8-9页 |
| 1.2 研究框架 | 第9页 |
| 1.3 研究思路和方法 | 第9-11页 |
| 2 文献述评和理论基础 | 第11-18页 |
| 2.1 文献述评 | 第11-15页 |
| 2.1.1 商业银行的主要业务和关键风险 | 第11-12页 |
| 2.1.2 商业银行风险管理的涵义、目标和要素 | 第12-13页 |
| 2.1.3 商业银行内部控制的涵义、目标和要素 | 第13-14页 |
| 2.1.4 商业银行内部控制与风险管理的相互关系 | 第14-15页 |
| 2.2 理论基础 | 第15-18页 |
| 2.2.1 企业风险管理理论 | 第15-16页 |
| 2.2.2 企业内部控制理论 | 第16-18页 |
| 3 商业银行的核心业务和关键风险的理论分析 | 第18-21页 |
| 3.1 商业银行的核心业务 | 第18-19页 |
| 3.2 商业银行的关键风险 | 第19-21页 |
| 4 商业银行的核心业务和风险管理的案例分析 | 第21-38页 |
| 4.1 案例分析的目的和对象 | 第21-22页 |
| 4.2 典型案情分析 | 第22-38页 |
| 4.2.1 浙江泰隆商业银行信用风险的核心业务与风险管理 | 第22-31页 |
| 4.2.2 中国建设银行 TZ 分行操作风险的核心业务与风险管理 | 第31-38页 |
| 5 基于内部控制视角对商业银行风险管理的强化对策思考 | 第38-46页 |
| 5.1 控制环境 | 第38-39页 |
| 5.1.1 提高思想素质，明确内部控制目标 | 第38-39页 |
| 5.1.2 优化组织机构，加快商业银行体制改革 | 第39页 |
| 5.2 风险识别与评估 | 第39-41页 |
| 5.2.1 确定风险评估与管理的基本要求 | 第39-40页 |
| 5.2.2 商业银行风险识别和评估体系的建立与完善 | 第40-41页 |
| 5.3 控制活动 | 第41-42页 |
| 5.3.1 完善业务环节的控制制度建设 | 第41-42页 |
| 5.3.2 加强核心业务的控制制度建设 | 第42页 |
| 5.4 信息与沟通 | 第42-43页 |
| 5.4.1 强化会计核算的内部控制 | 第42-43页 |
| 5.4.2 明确信息交流与沟通的程序 | 第43页 |
| 5.5 监控 | 第43-46页 |
| 5.5.1 监督评审必须遵循的原则 | 第43-44页 |
| 5.5.2 建立内部审计制度与内部审计监督 | 第44-45页 |
| 5.5.3 内部控制中的外部监控 | 第45-46页 |
| 6 主要研究结论和政策建议 | 第46-47页 |
| 6.1 研究结论 | 第46页 |
| 6.2 政策建议 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-49页 |
| 致谢 | 第49页 |
