| 摘要 | 第1-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 第一章 导论 | 第8-16页 |
| 一、研究背景及意义 | 第8-10页 |
| 二、国内外研究现状 | 第10-12页 |
| (一) 国外的研究 | 第10-12页 |
| (二) 国内的研究 | 第12页 |
| 三、本文研究思路和研究内容 | 第12-13页 |
| 四、技术路线与研究方法 | 第13-14页 |
| (一) 技术路线 | 第13页 |
| (二) 研究方法 | 第13-14页 |
| 五、基本结论、创新及需要进一步研究的问题 | 第14-16页 |
| 第二章 次级债与市场约束:文献综述 | 第16-25页 |
| 一、理论研究综述 | 第16-21页 |
| (一) 国外学者理论研究综述 | 第16-19页 |
| 1. 次级债政策的演变 | 第16-17页 |
| 2. 市场约束含义的差别 | 第17-18页 |
| 3. 次级债的市场约束效用 | 第18-19页 |
| (二) 国内学者理论研究综述 | 第19-21页 |
| 二、实证研究综述 | 第21-23页 |
| (一) 国外学者实证研究综述 | 第21-23页 |
| (二) 国内学者实证研究综述 | 第23页 |
| 三、对既有研究的简要评论 | 第23-25页 |
| 第三章 我国商业银行发行次级债的设计特征及其国际比较 | 第25-49页 |
| 一、次级债概述:含义、属性、功能与风险 | 第25-32页 |
| (一) 次级债的含义 | 第25页 |
| (二) 次级债的属性 | 第25-26页 |
| (三) 次级债的功能 | 第26-30页 |
| (四) 次级债的风险 | 第30-32页 |
| 二、我国商业银行发行次级债的设计特征及其国际比较 | 第32-49页 |
| (一) 我国商业银行发行次级债的设计特征 | 第32-40页 |
| (二) 国外商业银行次级债的设计特征及其发展趋势 | 第40-46页 |
| (三) 影响我国商业银行次级债市场约束机制的设计缺陷 | 第46-49页 |
| 第四章 我国商业银行次级债的市场约束机制:理论分析与实证检验 | 第49-63页 |
| 一、次级债的市场约束机制:一个理论模型 | 第49-54页 |
| 二、我国商业银行次级债市场约束效应的实证分析 | 第54-63页 |
| (一) 一级市场的市场约束效用检验 | 第54-56页 |
| (二) 二级市场的市场约束效用检验 | 第56-63页 |
| 第五章 完善我国商业银行次级债市场约束机制的建议 | 第63-74页 |
| 一、我国商业银行次级债市场约束机制受阻的原因分析 | 第63-67页 |
| (一) 我国商业银行外部制度方面的原因 | 第63-65页 |
| (二) 我国商业银行内部制度方面的原因 | 第65页 |
| (三) 我国商业银行次级债设计方面的原因 | 第65-67页 |
| 二、强化我国商业银行次级债市场约束机制的政策建议 | 第67-74页 |
| (一) 改善商业银行外部运行环境 | 第67-68页 |
| 1. 建立显性存款保险制度，逐步淡化政府的隐性担保 | 第67-68页 |
| 2. 加强金融基础设施建设，创造良好的制度环境 | 第68页 |
| 3. 不断完善债券信用评级制度，切实保障投资者利益 | 第68页 |
| (二) 健全商业银行内部治理机制 | 第68-71页 |
| 1. 构建多元化的股权结构 | 第69页 |
| 2. 规范商业银行治理的组织结构 | 第69页 |
| 4. 强化风险管理和内控机制 | 第69-70页 |
| 5. 建立以业绩为导向的激励约束机制 | 第70页 |
| 6. 强化商业银行信息披露制度 | 第70-71页 |
| (三) 完善商业银行次级债设计特征 | 第71-74页 |
| 1. 合理设计次级债，使发行和流通市场化、规范化 | 第71页 |
| 2. 完善次级债信息披露机制，提高次级债市场的透明度 | 第71页 |
| 3. 培育和扩大商业银行次级债投资主体 | 第71-72页 |
| 4. 借鉴国际经验，加强对商业银行相互持有次级债的监管 | 第72页 |
| 5. 推进债券市场建设，尽快实现商业银行次级债上市流通 | 第72-74页 |
| 主要参考文献 | 第74-76页 |
| 后记 | 第76-77页 |
