| 摘要 | 第1-6页 |
| Summary | 第6-7页 |
| 前言 | 第7页 |
| 1 概论 | 第7-15页 |
| ·国内外商业银行对各类风险的认识和风险管理现状 | 第8-12页 |
| ·操作风险的形态及特征表现 | 第12-15页 |
| ·操作风险的定义 | 第12-13页 |
| ·操作风险的分类 | 第13页 |
| ·操作风险的基本特征 | 第13-15页 |
| 2 国内商业银行基层机构防范操作风险的重要性和迫切性 | 第15-18页 |
| 3 我国商业银行基层机构操作风险实际案例解析 | 第18-26页 |
| ·人员因素引起的操作风险 | 第18-20页 |
| ·内部流程因素引起的操作风险 | 第20-22页 |
| ·系统因素引起的操作风险 | 第22-23页 |
| ·外部事件引起的操作风险 | 第23-26页 |
| 4 国内商业银行操作风险的产生机制探析 | 第26-34页 |
| ·员工心理、行为与操作风险 | 第26-27页 |
| ·授权代理体系与操作风险 | 第27-28页 |
| ·内控机制与操作风险 | 第28-34页 |
| ·内部控制与操作风险管理的相关性 | 第28-29页 |
| ·国内商业银行内部控制情况 | 第29-34页 |
| 5 基层机构操作风险产生的直接诱因 | 第34-38页 |
| ·管理层对操作风险的认识存在误区 | 第34-35页 |
| ·规章制度落实不力 | 第35-36页 |
| ·监督检查不严及责任追究不到位 | 第36-37页 |
| ·相关内控制度尚有不完善之处 | 第37页 |
| ·员工内控及案防教育存在漏洞 | 第37-38页 |
| 6 对于我国商业银行操作风险控制的对策思考 | 第38-41页 |
| ·制定建立操作风险管理战略和政策 | 第38-39页 |
| ·设立职责分明的操作风险管理架构 | 第39页 |
| ·把握关键环节,建立健全内部控制制度 | 第39-40页 |
| ·塑造良好的风险管理文化和氛围 | 第40-41页 |
| 7 基层机构防范操作风险的几个切入点 | 第41-45页 |
| ·转变经营观念,遵循科学发展思路 | 第41-42页 |
| ·严格内控管理及问责机制 | 第42-43页 |
| ·加强合规体系建设,完善各项内控制度 | 第43页 |
| ·强化岗位职责,培养员工风险防范意识 | 第43-45页 |
| 结束语 | 第45-46页 |
| 致谢 | 第46-47页 |
| 主要参考文献 | 第47-50页 |
| 附录:攻读学位期间发表的论文及参加的科研项目 | 第50-51页 |