| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6页 |
| 第1章 引言 | 第10-14页 |
| 1.1 研究的背景和意义 | 第10页 |
| 1.2 国内外研究文献综述 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国内学者研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.2 国外学者研究现状 | 第12页 |
| 1.3 研究内容、研究方法与论文框架 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第12页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第12页 |
| 1.3.3 论文框架 | 第12-13页 |
| 1.4 文章的创新之处 | 第13-14页 |
| 第2章 互联网金融与普惠金融相关理论分析 | 第14-20页 |
| 2.1 金融功能理论 | 第14-16页 |
| 2.1.1 金融功能理论的含义 | 第14页 |
| 2.1.2 互联网金融的功能 | 第14-16页 |
| 2.2 信息不对称理论 | 第16-17页 |
| 2.3 产业组织理论 | 第17-18页 |
| 2.3.1 低成本 | 第17-18页 |
| 2.3.2 低门槛 | 第18页 |
| 2.3.3 规模经济 | 第18页 |
| 2.4 金融抑制及金融排除理论 | 第18-20页 |
| 第3章 普惠金融与互联网金融概述 | 第20-33页 |
| 3.1 互联网金融的内涵 | 第20-21页 |
| 3.2 互联网金融的特点 | 第21-23页 |
| 3.2.1 成本低 | 第21-22页 |
| 3.2.2 金融服务覆盖范围更加广泛 | 第22页 |
| 3.2.3 强调用户体验 | 第22-23页 |
| 3.2.4 具有创新性 | 第23页 |
| 3.3 互联网金融的几种模式 | 第23-27页 |
| 3.3.1 第三方支付 | 第24页 |
| 3.3.2 P2P网络平台模式 | 第24-25页 |
| 3.3.3 众筹模式 | 第25-27页 |
| 3.4 金融排斥与普惠金融 | 第27-30页 |
| 3.4.1 金融排斥的概念 | 第27页 |
| 3.4.2 普惠金融的概念 | 第27-28页 |
| 3.4.3 发展中国普惠金融面临的问题 | 第28-30页 |
| 3.5 互联网的天然属性推进普惠金融的实现 | 第30-33页 |
| 3.5.1 互联网金融使金融服务覆盖千家万户 | 第30页 |
| 3.5.2 互联网金融降低了金融服务成本 | 第30-31页 |
| 3.5.3 互联网金融提高金融服务效率 | 第31页 |
| 3.5.4 金融创新加快普惠金融的实现步伐 | 第31页 |
| 3.5.5 实现风险缓冲 | 第31-32页 |
| 3.5.6 增加理财机会 | 第32-33页 |
| 第4章 借鉴美国互联网金融助推普惠金融的实践经验 | 第33-40页 |
| 4.1 KIVA P2P平台为金融机构发放无息贷款 | 第33-34页 |
| 4.2 MINT为普通收入阶层提供理财服务 | 第34-35页 |
| 4.3 KICKSTARTER为创业者提供第一笔资金支持 | 第35-37页 |
| 4.4 美国互联网金融发展对中国的启示 | 第37-40页 |
| 4.4.1 互联网金融在一定程度上可以解决小微企业融资问题 | 第37-38页 |
| 4.4.2 互联网金融可以优化普通家庭的财富管理 | 第38页 |
| 4.4.3 第三方支付可以扩大金融服务的半径 | 第38页 |
| 4.4.4 审慎宽松的监管支持互联网金融的发展 | 第38-40页 |
| 第5章 利用互联网金融助推中国普惠金融实现的构想 | 第40-47页 |
| 5.1 与传统金融相结合搭建新型财富管理平台 | 第40-42页 |
| 5.1.1 银行业 | 第40-41页 |
| 5.1.2 证券业 | 第41页 |
| 5.1.3 保险业 | 第41-42页 |
| 5.2 以互联网金融搭建惠农金融服务平台 | 第42-44页 |
| 5.2.1 互联网技术完善农村信贷 | 第43页 |
| 5.2.2 增强政策扶持 | 第43页 |
| 5.2.3 实施对农村地区居民金融教育工程 | 第43-44页 |
| 5.3 以互联网金融搭建小微金融服务平台 | 第44-47页 |
| 5.3.1 P2P网贷平台 | 第45页 |
| 5.3.2 股权众筹融资平台 | 第45页 |
| 5.3.3 政策建议 | 第45-47页 |
| 结论 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 后记 | 第51页 |
