| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5-6页 |
| 第一章 绪论 | 第11-19页 |
| 1.1 研究背景与目的 | 第11-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第11页 |
| 1.1.2 研究目的 | 第11-13页 |
| 1.2 国内外研究综述 | 第13-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第13-14页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第14-16页 |
| 1.3 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4 研究方法 | 第17-19页 |
| 1.4.1 文献分析法 | 第17页 |
| 1.4.2 案例分析法 | 第17-18页 |
| 1.4.3 技术路线 | 第18-19页 |
| 第二章 南宁市民卡互联网综合服务平台概况 | 第19-23页 |
| 2.1 南宁市民卡项目概况 | 第19-20页 |
| 2.2 互联网综合服务平台建设目标 | 第20-21页 |
| 2.3 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制的意义 | 第21-23页 |
| 2.3.1 减少风险损失 | 第21页 |
| 2.3.2 满足监管要求 | 第21页 |
| 2.3.3 提升客户体验,增强产品竞争力 | 第21-22页 |
| 2.3.4 提升工作效率,降低工作成本 | 第22-23页 |
| 第三章 南宁市民卡互联网综合服务平台风险识别及评估 | 第23-32页 |
| 3.1 风险类型 | 第23-25页 |
| 3.1.1 战略风险 | 第23-24页 |
| 3.1.2 财务风险 | 第24页 |
| 3.1.3 政策风险 | 第24页 |
| 3.1.4 管理风险 | 第24页 |
| 3.1.5 市场风险 | 第24-25页 |
| 3.2 市民卡业务风险分析 | 第25-26页 |
| 3.2.1 互联网、移动支付风险 | 第25-26页 |
| 3.2.2 预付卡风险 | 第26页 |
| 3.3 风险评估 | 第26-32页 |
| 3.3.1 南宁市民卡公司风控组织 | 第26页 |
| 3.3.2 评估人员与岗位设置 | 第26-30页 |
| 3.3.3 风险打分计算方法 | 第30-31页 |
| 3.3.4 风险评估的结果 | 第31-32页 |
| 第四章 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制措施 | 第32-46页 |
| 4.1 战略风险应对措施 | 第32页 |
| 4.2 财务风险应对措施 | 第32-35页 |
| 4.2.1 建立核查平台 | 第32-33页 |
| 4.2.2 完善报表管理系统 | 第33-34页 |
| 4.2.3 设置指纹登陆系统 | 第34页 |
| 4.2.4 稽查交易流水的连续性 | 第34-35页 |
| 4.3 政策风险应对措施 | 第35页 |
| 4.4 建立管理风险应对措施 | 第35-37页 |
| 4.4.1 建立风险复盘机制 | 第35页 |
| 4.4.2 建立风险溯源机制 | 第35-36页 |
| 4.4.3 建立风险培训演练机制 | 第36页 |
| 4.4.4 建立权限管理机制 | 第36-37页 |
| 4.5 市场风险应对措施 | 第37-38页 |
| 4.5.1 建立案件管理机制 | 第37页 |
| 4.5.2 完善客户风险等级评估管理 | 第37页 |
| 4.5.3 建立商户风控管理制度 | 第37-38页 |
| 4.5.4 建立规则管理制度 | 第38页 |
| 4.5.5 建立名单管理制度 | 第38页 |
| 4.6 市民卡业务风险应对措施 | 第38-46页 |
| 4.6.1 完善风险控制管理机制 | 第38-39页 |
| 4.6.2 健全信息安全管理机制 | 第39-42页 |
| 4.6.3 建立数据采集机制 | 第42页 |
| 4.6.4 建立数据处理机制 | 第42页 |
| 4.6.5 建立客户信用子平台 | 第42-44页 |
| 4.6.6 利用信息技术手段 | 第44-46页 |
| 第五章 南宁市民卡互联网综合服务平台风险管理系统功能设计 | 第46-63页 |
| 5.1 建立综合服务平台风险控制管理系统 | 第46-48页 |
| 5.1.1 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制管理系统简介 | 第46页 |
| 5.1.2 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制管理系统目标 | 第46-47页 |
| 5.1.3 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制管理系统监控要素设计 | 第47-48页 |
| 5.2 风险监控系统需求 | 第48-50页 |
| 5.2.1 强大的事中风控能力 | 第48页 |
| 5.2.2 全面的大数据支撑 | 第48页 |
| 5.2.3 精准的设备指纹 | 第48页 |
| 5.2.4 动态实时的用户评级 | 第48-49页 |
| 5.2.5 可视化的规则配置 | 第49页 |
| 5.2.6 分钟级的规则热部署能力 | 第49页 |
| 5.2.7 全面的风控规则和模型 | 第49页 |
| 5.2.8 实用的审核功能 | 第49页 |
| 5.2.9 强大的关联分析 | 第49页 |
| 5.2.10 动态的风险大盘 | 第49-50页 |
| 5.3 风控系统业务流程 | 第50-56页 |
| 5.3.1 总体流程 | 第50-51页 |
| 5.3.2 规则流程 | 第51-52页 |
| 5.3.3 警报流程 | 第52-54页 |
| 5.3.4 案件流程 | 第54-55页 |
| 5.3.5 交易监控流程 | 第55页 |
| 5.3.6 业务数据需求 | 第55-56页 |
| 5.4 功能架构设计 | 第56-57页 |
| 5.5 预警管理 | 第57-58页 |
| 5.5.1 预警信息初审 | 第57-58页 |
| 5.5.2 风险信息协查 | 第58页 |
| 5.5.3 风险信息审核 | 第58页 |
| 5.5.4 预警规则管理 | 第58页 |
| 5.6 风险案件管理 | 第58-59页 |
| 5.6.1 风险案件补录 | 第58-59页 |
| 5.6.2 风险案件查询 | 第59页 |
| 5.6.3 风险案件分析 | 第59页 |
| 5.7 客户等级管理 | 第59-60页 |
| 5.7.1 风险点识别 | 第59页 |
| 5.7.2 评估模型 | 第59-60页 |
| 5.7.3 评估方案 | 第60页 |
| 5.8 统计报表管理 | 第60-61页 |
| 5.8.1 平面分析报表 | 第60页 |
| 5.8.2 图形分析报表 | 第60-61页 |
| 5.9 系统数据管理 | 第61页 |
| 5.9.1 黑白名单维护 | 第61页 |
| 5.9.2 手机号码维护 | 第61页 |
| 5.9.3 终端设备维护 | 第61页 |
| 5.9.4 南宁地域维护 | 第61页 |
| 5.9.5 南宁IP网段维护 | 第61页 |
| 5.10 系统平台管理 | 第61-63页 |
| 5.10.1 机构信息维护 | 第62页 |
| 5.10.2 岗位信息维护 | 第62页 |
| 5.10.3 机构岗位关系 | 第62页 |
| 5.10.4 人员信息维护 | 第62页 |
| 5.10.5 员工权限维护 | 第62页 |
| 5.10.6 岗位权限维护 | 第62-63页 |
| 第六章 结论 | 第63-64页 |
| 参考文献 | 第64-66页 |
| 致谢 | 第66-67页 |
| 攻读学位期间发表论文情况 | 第67页 |
