| 摘要 | 第5-6页 |
| ABSTRACT | 第6-7页 |
| 第一章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与研究意义 | 第10-11页 |
| 1.1.1 论文研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 论文研究意义 | 第11页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第11-16页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第11-14页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第14-16页 |
| 1.3 研究思路与研究方法 | 第16-18页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第16页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第16-18页 |
| 第二章 银行风险管理及其内部控制相关理论概述 | 第18-33页 |
| 2.1 银行风险及其风险管理概述 | 第18-20页 |
| 2.1.1 银行风险的内涵及其产生原因 | 第18页 |
| 2.1.2 银行风险种类 | 第18-20页 |
| 2.1.3 银行风险管理对其发展的意义 | 第20页 |
| 2.2 银行风险管理理论 | 第20-26页 |
| 2.2.1 银行风险管理理论的发展 | 第20-21页 |
| 2.2.2 现代商业银行风险管理的目标与职能 | 第21-23页 |
| 2.2.3 银行风险管理架构 | 第23-24页 |
| 2.2.4 我国银行风险管理存在的问题 | 第24-26页 |
| 2.3 银行内部控制概述及对风险管理的意义 | 第26-33页 |
| 2.3.1 银行内部控制的内涵及演变 | 第26-30页 |
| 2.3.2 我国银行内部控制体系存在的问题 | 第30-32页 |
| 2.3.3 内部控制对银行风险管理的意义 | 第32-33页 |
| 第三章 内部控制的A银行风险管理现状 | 第33-40页 |
| 3.1 A银行现状概述 | 第33-37页 |
| 3.1.1 A银行概况 | 第33-35页 |
| 3.1.2 A银行风险管理的现状 | 第35-37页 |
| 3.2 A银行风险管理与其内控关系 | 第37-38页 |
| 3.2.1 内部控制是操作风险管理的基础 | 第37-38页 |
| 3.2.2 内部控制与风险管理控制的目标基本一致,略有不同 | 第38页 |
| 3.2.3 加强内部控制可提高操作风险管理效率 | 第38页 |
| 3.3 从内部控制视角剖析A银行风险管理问题产生的原因 | 第38-40页 |
| 3.3.1 银行内部控制体系对于操作风险管理的效力不高 | 第38-39页 |
| 3.3.2 银行风险管理的氛围淡薄 | 第39页 |
| 3.3.3 内部控制体系中风险管理信息平台系统建设落后 | 第39-40页 |
| 第四章 改善A银行内控体系,防范风险的对策 | 第40-48页 |
| 4.1 加强风险识别及应对能力 | 第40-41页 |
| 4.1.1 建立风险识别系统 | 第40页 |
| 4.1.2 建立风险应对系统 | 第40-41页 |
| 4.2 基于内部审计的A银行风险控制方案设计 | 第41-42页 |
| 4.2.1 建立风险预警评价指标体系 | 第41-42页 |
| 4.2.2 风险预警评价办法 | 第42页 |
| 4.2.3 风险等级的划分 | 第42页 |
| 4.3 从内部控制视角对A银行风险管理提出的对策 | 第42-45页 |
| 4.3.1 完善商业银行内部控制环境,打造风险管理文化 | 第43-44页 |
| 4.3.2 健全基于内部控制的操作风险管理的组织结构 | 第44页 |
| 4.3.3 落实操作风险管理中内部控制的各层级责任 | 第44-45页 |
| 4.3.4 提高商业银行风险管理内部控制信息管理技术 | 第45页 |
| 4.4 建立独立的内部控制组织结构 | 第45-46页 |
| 4.5 建立完整的风险管理框架系统 | 第46-47页 |
| 4.6 重视风险管理文化与氛围的构建 | 第47-48页 |
| 第五章 结论与展望 | 第48-51页 |
| 5.1 银行风险管理重点在于加强内部控制 | 第48-49页 |
| 5.1.1 内部控制是银行业风险管理的基础 | 第48页 |
| 5.1.2 内部控制是银行业风险管理实践的现实选择 | 第48-49页 |
| 5.2 展望 | 第49-51页 |
| 致谢 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-54页 |
