| 致谢 | 第5-7页 |
| 摘要 | 第7-9页 |
| Abstract | 第9-11页 |
| 目次 | 第12-16页 |
| 图目录 | 第16-17页 |
| 表目录 | 第17-18页 |
| 1. 绪论 | 第18-30页 |
| 1.1 问题的提出 | 第18-22页 |
| 1.2 研究意义 | 第22-23页 |
| 1.3 基本框架与研究方法 | 第23-27页 |
| 1.3.1 研究的基本框架 | 第23-26页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第26-27页 |
| 1.4 可能的创新及研究难点 | 第27-30页 |
| 1.4.1 可能的创新 | 第27-29页 |
| 1.4.2 研究难点 | 第29-30页 |
| 2. 文献述评 | 第30-51页 |
| 2.1 相关概念界定 | 第30-34页 |
| 2.1.1 银行监管的含义 | 第30-31页 |
| 2.1.2 银行资本的含义 | 第31-33页 |
| 2.1.3 风险与风险承担的含义 | 第33-34页 |
| 2.1.4 资本充足率的衡量 | 第34页 |
| 2.1.5 资本监管的含义 | 第34页 |
| 2.2 商业银行特殊性与银行监管理论 | 第34-42页 |
| 2.2.1 银行脆弱性与“金融不稳定假说” | 第35-39页 |
| 2.2.2 市场失灵与“公共利益论” | 第39-41页 |
| 2.2.3 中小债权与“代表假说” | 第41-42页 |
| 2.3 监管之弊：值得借鉴的反方观点 | 第42-45页 |
| 2.3.1 自由主义与“自由银行学派” | 第42-43页 |
| 2.3.2 监管失灵与“俘获理论” | 第43-45页 |
| 2.4 资本监管对商业银行影响的研究 | 第45-49页 |
| 2.4.1 资本监管与银行安全性 | 第45-48页 |
| 2.4.2 资本监管与银行效率 | 第48-49页 |
| 2.5 本章小结 | 第49-51页 |
| 3. 市场约束与资本监管 | 第51-76页 |
| 3.1 市场约束运行机理 | 第53-59页 |
| 3.1.1 市场约束的运行机理 | 第53-57页 |
| 3.1.2 存款人市场约束 | 第57-59页 |
| 3.2 存款人市场约束下银行最优资本模型 | 第59-64页 |
| 3.2.1 模型的基本假设 | 第59-60页 |
| 3.2.2 银行最优资本模型 | 第60-63页 |
| 3.2.3 参数举例 | 第63-64页 |
| 3.3 中国商业银行存款人市场约束有效性的经验研究 | 第64-72页 |
| 3.3.1 样本选取及数据来源 | 第64页 |
| 3.3.2 模型设定及变量定义 | 第64-66页 |
| 3.3.3 研究变量的描述性统计 | 第66-67页 |
| 3.3.4 计量方法 | 第67-69页 |
| 3.3.5 计量检验结果与分析 | 第69-71页 |
| 3.3.6 稳健性检验 | 第71-72页 |
| 3.4 市场约束不足与政府监管 | 第72-75页 |
| 3.5 本章小结 | 第75-76页 |
| 4. 资本监管约束下的银行资本与风险调整 | 第76-94页 |
| 4.1 研究模型与变量选取 | 第77-81页 |
| 4.1.1 资本-风险联立力程 | 第77-78页 |
| 4.1.2 变量选取 | 第78-81页 |
| 4.2 样本选取及计量方法 | 第81-83页 |
| 4.2.1 样本选取及数据来源 | 第81-82页 |
| 4.2.2 计量方法 | 第82页 |
| 4.2.3 研究变量的描述性统计 | 第82-83页 |
| 4.3 计量检验结果与分析 | 第83-87页 |
| 4.4 银行资本补充机制分析 | 第87-92页 |
| 4.5 本章小结 | 第92-94页 |
| 5. 监管与商业银行激励契约 | 第94-119页 |
| 5.1 我国商业银行激励机制的变迁 | 第94-101页 |
| 5.1.1 我国商业银行激励机制的历史回顾 | 第94-99页 |
| 5.1.2 我国商业银行激励机制现状分析 | 第99-101页 |
| 5.2 商业银行激励契约文献回顾 | 第101-104页 |
| 5.3 商业银行多项任务委托代理链分析 | 第104-106页 |
| 5.4 基于多项任务委托代理链的商业银行激励契约模型 | 第106-117页 |
| 5.4.1 模型假设与参数说明 | 第106-108页 |
| 5.4.2 最优激励契约分析 | 第108-113页 |
| 5.4.3 监管激励不足的次优激励契约分析 | 第113-117页 |
| 5.5 本章小结 | 第117-119页 |
| 6. 一个扩展：银行监管、风险承担与公司价值 | 第119-146页 |
| 6.1 研究假设 | 第120-125页 |
| 6.2 样本选取、变量定义及计量方法 | 第125-134页 |
| 6.2.1 样本选取及数据来源 | 第125页 |
| 6.2.2 模型设定及变量定义 | 第125-133页 |
| 6.2.3 研究变量的描述性统计 | 第133-134页 |
| 6.2.4 计量方法 | 第134页 |
| 6.3 计量检验结果与分析 | 第134-143页 |
| 6.3.1 变量的Pearson相关性检验 | 第134-137页 |
| 6.3.2 计量检验结果与分析 | 第137-143页 |
| 6.4 本章小结 | 第143-146页 |
| 7. 研究结论与政策启示 | 第146-152页 |
| 7.1 研究结论 | 第146-148页 |
| 7.2 政策启示 | 第148-150页 |
| 7.3 研究展望 | 第150-152页 |
| 参考文献 | 第152-170页 |
| 附录 | 第170-178页 |
| 攻读博士学位期间的科研成果 | 第178页 |