| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景及意义 | 第10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第10页 |
| 1.2 文献综述 | 第10-16页 |
| 1.2.1 国外研究综述 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究综述 | 第11-16页 |
| 1.2.3 国内外文献评述 | 第16页 |
| 1.3 研究内容 | 第16-17页 |
| 1.4 研究方法 | 第17页 |
| 1.5 创新点 | 第17-18页 |
| 第2章 概念的界定与基本理论 | 第18-23页 |
| 2.1 营运资金的概念及分类 | 第18-20页 |
| 2.1.1 营运资金的概念 | 第18页 |
| 2.1.2 营运资金的分类 | 第18-20页 |
| 2.2 营运资金管理策略 | 第20-21页 |
| 2.2.1 匹配型策略 | 第20页 |
| 2.2.2 冒险型策略 | 第20-21页 |
| 2.2.3 保守型策略 | 第21页 |
| 2.3 风险与收益权衡理论 | 第21-22页 |
| 2.4 本章小结 | 第22-23页 |
| 第3章 ZN公司营运资金管理现状分析 | 第23-31页 |
| 3.1 ZN公司的基本情况概述 | 第23-24页 |
| 3.2 ZN公司营运资金管理现状 | 第24-28页 |
| 3.2.1 货币资金管理现状 | 第24-26页 |
| 3.2.2 交易性金融资产管理现状 | 第26-27页 |
| 3.2.3 流动负债管理现状 | 第27-28页 |
| 3.3 ZN公司营运资金管理现状的原因分析 | 第28-30页 |
| 3.3.1 内部原因分析 | 第28-29页 |
| 3.3.2 外部原因分析 | 第29-30页 |
| 3.4 本章小结 | 第30-31页 |
| 第4章 ZN公司营运资金管理的优化对策及效果 | 第31-39页 |
| 4.1 货币资金管理的优化对策及效果 | 第31-33页 |
| 4.2 交易性金融资产管理的优化对策及效果 | 第33-35页 |
| 4.3 流动负债管理的优化对策及效果 | 第35-37页 |
| 4.4 本章小结 | 第37-39页 |
| 第5章 优化中小企业营运资金管理的保障措施 | 第39-46页 |
| 5.1 企业方面的保障措施 | 第39-41页 |
| 5.1.1.严格内部控制程序，提高财务管理水平 | 第40页 |
| 5.1.2.认真研究国家相关政策，对号入座，合理利用政策 | 第40页 |
| 5.1.3.注重企业自身信用、信誉形象的建设 | 第40-41页 |
| 5.1.4.积极主动的加强与政府及银行间合作 | 第41页 |
| 5.2 政府方面的保障措施 | 第41-43页 |
| 5.2.1 发挥好宏观调控的作用，将政策有目的的倾向于中小企业 | 第41-42页 |
| 5.2.2 合理运用各种调控工具，将政策的效力发挥到实处 | 第42页 |
| 5.2.3 大力推进全社会的信用体系建设 | 第42-43页 |
| 5.2.4.强化监管意识，提前预知并规避风险 | 第43页 |
| 5.3 银行方面的保障措施 | 第43-45页 |
| 5.3.1 严格落实国家的各项信贷扶持政策 | 第43-44页 |
| 5.3.2 建立全面合理的信用风险评估体系，降低准入门槛 | 第44页 |
| 5.3.3 创新针对中小企业的产品设计，使之更具“人性化” | 第44页 |
| 5.3.4 简化流程，降低费率，降低中小企业的筹融资成本 | 第44-45页 |
| 5.4 本章小结 | 第45-46页 |
| 第6章 结论与展望 | 第46-48页 |
| 6.1 研究结论 | 第46-47页 |
| 6.2 研究不足与展望 | 第47-48页 |
| 参考文献 | 第48-51页 |
| 致谢 | 第51页 |
