| 摘要 | 第3-5页 |
| Abstract | 第5-6页 |
| 第1章 导论 | 第10-20页 |
| 1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究目的与意义 | 第11-12页 |
| 1.2.1 研究目的 | 第11页 |
| 1.2.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.3 国内外研究现状 | 第12-15页 |
| 1.3.1 国外研究现状 | 第12-13页 |
| 1.3.2 国内研究状况 | 第13-15页 |
| 1.3.3 文献评述 | 第15页 |
| 1.4 研究思路与方法 | 第15-17页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第15-16页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.5 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.6 创新之处 | 第18-20页 |
| 第2章 操作风险的相关理论基础 | 第20-24页 |
| 2.1 操作风险相关概念的界定 | 第20-21页 |
| 2.1.1 操作风险的定义 | 第20页 |
| 2.1.2 商业银行柜面操作风险的定义 | 第20-21页 |
| 2.2 操作风险相关理论 | 第21-24页 |
| 2.2.1 内部控制理论 | 第21-22页 |
| 2.2.2 风险防控理论 | 第22-23页 |
| 2.2.3 公司治理理论 | 第23-24页 |
| 第3章 A农行柜面业务操作风险管理现状分析 | 第24-34页 |
| 3.1 A农行企业介绍 | 第24-26页 |
| 3.1.1 农行总体情况概述 | 第24-25页 |
| 3.1.2 A农行情况概述 | 第25-26页 |
| 3.2 A农行柜面风险及其管理状况 | 第26-28页 |
| 3.2.1 A农行柜面业务及发展趋势 | 第26-27页 |
| 3.2.2 A农行面临的柜面业务操作风险 | 第27-28页 |
| 3.2.3 A农行现有柜面业务操作风险管理体系 | 第28页 |
| 3.3 A农行柜面业务操作风险管理存在的问题 | 第28-30页 |
| 3.3.1 风险管理条块分割 | 第29页 |
| 3.3.2 制度执行不力 | 第29页 |
| 3.3.3 监管工作质效有待加强 | 第29-30页 |
| 3.4 A农行操作风险管理存在问题的原因分析 | 第30-34页 |
| 3.4.1 操作风险防范意识薄弱 | 第30页 |
| 3.4.2 银行内部业务流程不完善 | 第30-31页 |
| 3.4.3 柜面业务人员专业素养不足 | 第31页 |
| 3.4.4 技术系统不完善 | 第31-34页 |
| 第4章 A农行柜面业务操作风险管理优化方案设计 | 第34-44页 |
| 4.1 设计目标 | 第34页 |
| 4.2 优化方案设计原则 | 第34-35页 |
| 4.2.1 全面性原则 | 第34页 |
| 4.2.2 可操作性原则 | 第34-35页 |
| 4.2.3 适时调整原则 | 第35页 |
| 4.3 A农行柜面业务操作风险管理优化方案设计 | 第35-44页 |
| 4.3.1 A农行柜面业务操作风险事前防范 | 第35-37页 |
| 4.3.2 A农行柜面业务操作风险事中控制 | 第37-39页 |
| 4.3.3 A农行柜面业务操作风险事后矫正 | 第39-44页 |
| 第5章 A农行柜面业务操作风险管理优化方案实施的保障措施 | 第44-48页 |
| 5.1 培育企业文化,增强防范意识 | 第44-45页 |
| 5.2 有计划、有重点地开展人员培训 | 第45页 |
| 5.3 建立适合A农行操作风险管理的考核与激励制度 | 第45-46页 |
| 5.3.1 改进柜员考核体制 | 第45-46页 |
| 5.3.2 改进机构考核体制 | 第46页 |
| 5.4 对相关制度规章的适应性和有效性及时分析评价 | 第46-48页 |
| 第6章 结论与展望 | 第48-50页 |
| 6.1 研究结论 | 第48-49页 |
| 6.2 展望 | 第49-50页 |
| 参考文献 | 第50-54页 |
| 致谢 | 第54-56页 |
| 攻读学位期间研究成果 | 第56页 |
