| 摘要 | 第8-10页 |
| Abstract | 第10-12页 |
| 1.导论 | 第13-19页 |
| 1.1 选题背景 | 第13-14页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第14-17页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第14-16页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第16-17页 |
| 1.3 研究思路与方法 | 第17-18页 |
| 1.4 研究的贡献与不足 | 第18-19页 |
| 2 概念界定与理论基础 | 第19-31页 |
| 2.1 金融控股公司概述 | 第19-25页 |
| 2.1.1 金融控股公司的定义和分类 | 第19-23页 |
| 2.1.2 金融控股公司与其他金融机构的区别 | 第23-25页 |
| 2.2 金融控股公司的成因理论 | 第25-31页 |
| 2.2.1 金融控股公司产生的外部动因 | 第25-26页 |
| 2.2.2 金融控股公司出现的内在动因 | 第26-27页 |
| 2.2.3 金融控股公司治理与风险控制关系 | 第27-31页 |
| 3 我国金融控股公司的现状及存在的主要问题 | 第31-40页 |
| 3.1 金融控股公司发展历程 | 第31-32页 |
| 3.2 我国金融控股公司发展的现状分析 | 第32-37页 |
| 3.2.1 我国金融控股公司发展的动因分析 | 第32-34页 |
| 3.2.2 我国金融控股公司发展的类型分析 | 第34-37页 |
| 3.3 我国金融控股公司发展存在的主要问题 | 第37-40页 |
| 3.3.1 公司治理存在的问题 | 第37-38页 |
| 3.3.2 行业监管存在的问题 | 第38-40页 |
| 4 我国金融控股公司面临的风险因素分析 | 第40-47页 |
| 4.1 我国金融控股公司的内部风险要素 | 第40-42页 |
| 4.1.1 国有股权重过大强化了股东权力配置的不平衡 | 第40页 |
| 4.1.2 高管掌握公司实际控制权容易引发道德风险 | 第40-41页 |
| 4.1.3 公司内部管理水平较落后增加风险程度 | 第41页 |
| 4.1.4 关联交易及内部冲突引发之风险 | 第41-42页 |
| 4.2 我国金融控股公司的外部风险要素 | 第42-44页 |
| 4.2.1 分业监管传统与金融混业发展趋势相矛盾 | 第42-43页 |
| 4.2.2 不同金融业经营企业相互间的投资行为规范缺位 | 第43页 |
| 4.2.3 现行金融控股公司的行为规范存在大量不足 | 第43-44页 |
| 4.3 我国金融控股公司发展存在的风险归纳 | 第44-47页 |
| 4.3.1 金融控股公司的内部关系风险 | 第44-45页 |
| 4.3.2 金融控股公司外部监管风险 | 第45-47页 |
| 5 发达国家规范发展金融控股集团的经验和借鉴 | 第47-53页 |
| 5.1 发达国家金融控股公司的治理 | 第47-49页 |
| 5.1.1 德国的治理 | 第47页 |
| 5.1.2 美国的治理 | 第47-48页 |
| 5.1.3 日本的治理 | 第48-49页 |
| 5.1.4 小结 | 第49页 |
| 5.2 发达国家金融控股公司的监管制度 | 第49-53页 |
| 5.2.1 美国金融控股集团监管改革的成效 | 第49-50页 |
| 5.2.2 欧盟金融控股集团监管改革的特征分析 | 第50-51页 |
| 5.2.3 小结 | 第51-53页 |
| 6 规范发展我国金融控股公司的政策建议 | 第53-61页 |
| 6.1 完善我国金融控股公司风险防范的制度 | 第53-56页 |
| 6.1.1 控制关联交易，调整内部冲突 | 第53-54页 |
| 6.1.2 统一监管模式，明确资格审查 | 第54-55页 |
| 6.1.3 建立系统的金融风险防治机制 | 第55-56页 |
| 6.2 提升金融控股公司治理水平 | 第56-59页 |
| 6.2.1 强化监事会职能，保证股权结构多元化 | 第56-57页 |
| 6.2.2 规范经营行为，树立合理激励 | 第57-59页 |
| 6.3 建立科学合理的金融控股公司法律制度体系 | 第59-61页 |
| 6.3.1 法律上明确金融控股公司及其子公司之权利义务关系 | 第59页 |
| 6.3.2 提高立法层次、严格执法水平 | 第59-61页 |
| 7 结语 | 第61-62页 |
| 参考文献 | 第62-65页 |
| 致谢 | 第65-66页 |
