| Abstract | 第4页 |
| 摘要 | 第5-6页 |
| Chapter 1 Introduction | 第6-11页 |
| 1.1 Background and significance | 第6-9页 |
| 1.2 Contribution and limitations | 第9-10页 |
| 1.3 Structure of the paper | 第10-11页 |
| Chapter 2 Theoretical analysis and Literature review | 第11-22页 |
| 2.1 Analyzing the financing problem of the microenterprises | 第11-13页 |
| 2.1.1 Introduction of microenterprise’financing demand | 第11页 |
| 2.1.2 The reason behind the financing problem of microenterprises | 第11-13页 |
| 2.2 Theory of financing for microenterprises | 第13-18页 |
| 2.2.1 Theory of microfinance | 第13-16页 |
| 2.2.2 Theory about relationship lending | 第16-18页 |
| 2.3 Risk analysis literature review | 第18-22页 |
| 2.3.1 Credit risk analysis of bank’s loan | 第18-19页 |
| 2.3.2 Credit scoring of small business | 第19-22页 |
| Chapter 3 Tailong Commercial Bank’s relationship lending | 第22-33页 |
| 3.1 Shanghai economy and finance introduction | 第22-23页 |
| 3.2 Tailong commercial bank and shanghai branch introduction | 第23-24页 |
| 3.3 Shanghai branch’relationship lending practice | 第24-33页 |
| 3.3.1 Customers Strategy: Target at small enterprises and individuals | 第24-27页 |
| 3.3.2 Relationship lending practice | 第27-31页 |
| 3.3.3 Challenge the bank faces | 第31-33页 |
| Chapter 4 Empirical analysis: whether credit scoring can work? | 第33-42页 |
| 4.1 Method and model | 第33-36页 |
| 4.2 Data source and sample data selection | 第36-37页 |
| 4.3 Empirical result and analysis | 第37-39页 |
| 4.4 Test for the model | 第39-42页 |
| 4.4.1 The fitness of the model | 第39-40页 |
| 4.4.2 Robustness check | 第40-41页 |
| 4.4.3 Multicollinearity test | 第41-42页 |
| Chapter 5 Conclusion of the paper | 第42-43页 |
| Bibliography | 第43-46页 |
| 致谢 | 第46-49页 |
| 附件 | 第49页 |
