| 摘要 | 第4-5页 |
| abstract | 第5-6页 |
| 第1章 绪论 | 第10-18页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第10-12页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第10-11页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第11-12页 |
| 1.2 文献综述 | 第12-15页 |
| 1.2.1 国外相关文献综述 | 第12-13页 |
| 1.2.2 国内相关文献综述 | 第13-15页 |
| 1.3 研究思路方法及主要内容 | 第15-16页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第15页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第15-16页 |
| 1.3.3 研究内容 | 第16页 |
| 1.4 创新与不足 | 第16-18页 |
| 1.4.1 创新之处 | 第16-17页 |
| 1.4.2 不足之处 | 第17-18页 |
| 第2章 商业银行个人理财业务操作风险 | 第18-25页 |
| 2.1 个人理财业务操作风险的定义 | 第18-19页 |
| 2.1.1 操作风险的一般定义 | 第18-19页 |
| 2.1.2 个人理财业务操作风险的定义 | 第19页 |
| 2.2 个人理财业务操作风险的表现形式与特征 | 第19-21页 |
| 2.2.1 个人理财业务操作风险的表现形式 | 第19-20页 |
| 2.2.2 个人理财业务操作风险的特征 | 第20-21页 |
| 2.3 个人理财业务操作风险防范机制 | 第21-24页 |
| 2.3.1 操作风险防范机制 | 第21-22页 |
| 2.3.2 个人理财业务操作风险防范机制 | 第22-23页 |
| 2.3.3 全流程视角下理财业务操作风险防范 | 第23-24页 |
| 本章小结 | 第24-25页 |
| 第3章 BCS银行个人理财业务及操作风险防范机制 | 第25-37页 |
| 3.1 BCS银行个人理财业务现状 | 第25-29页 |
| 3.1.1 BCS银行个人理财业务发展现状 | 第25-26页 |
| 3.1.2 BCS银行个人理财产品种类 | 第26-28页 |
| 3.1.3 BCS银行个人理财业务购买流程 | 第28-29页 |
| 3.2 全流程视角下BCS银行个人理财业务操作风险防范机制 | 第29-33页 |
| 3.2.1 全流程视角下BCS银行理财业务管理 | 第29-31页 |
| 3.2.2 BCS银行现有操作风险防范机制 | 第31-32页 |
| 3.2.3 BCS银行理财业务操作风险防范机制分析 | 第32-33页 |
| 3.3 BCS银行个人理财业务比较分析 | 第33-36页 |
| 3.3.1 BCS银行与同业间理财业务规模比较 | 第34页 |
| 3.3.2 BCS银行与同业间理财业务操作风险防范能力比较 | 第34-36页 |
| 本章小结 | 第36-37页 |
| 第4章 BCS银行个人理财业务流程中存在的操作风险 | 第37-43页 |
| 4.1 理财业务产品设计环节与操作风险 | 第37-38页 |
| 4.1.1 银行与客户在确定风险收益的不对等 | 第37页 |
| 4.1.2 在“提前终止权”的设置上不平等 | 第37-38页 |
| 4.1.3 概念界定上含糊不清 | 第38页 |
| 4.2 理财业务产品销售环节与操作风险 | 第38-40页 |
| 4.2.1 线上购买渠道不安全 | 第38-39页 |
| 4.2.2 过分夸大实际收益 | 第39页 |
| 4.2.3 有意弱化实质风险 | 第39-40页 |
| 4.2.4 不当的风险评估 | 第40页 |
| 4.3 理财业务产品运作环节与操作风险 | 第40-42页 |
| 4.3.1 信息披露存在缺失 | 第40-42页 |
| 4.3.2 资金管理存在风险 | 第42页 |
| 4.3.3 售后服务存在不足 | 第42页 |
| 本章小结 | 第42-43页 |
| 第5章 BCS银行个人理财业务解决方案 | 第43-51页 |
| 5.1 建立风险管理体系 | 第43-45页 |
| 5.1.1 构建风险管理框架 | 第43-44页 |
| 5.1.2 健全内部控制体系 | 第44页 |
| 5.1.3 明确风险管理职能 | 第44-45页 |
| 5.1.4 改进风险计量方法 | 第45页 |
| 5.1.5 建立操作风险损失数据库 | 第45页 |
| 5.2 完善理财产品设计 | 第45-46页 |
| 5.2.1 产品设计规范合理 | 第46页 |
| 5.2.2 以客户需求为中心 | 第46页 |
| 5.2.3 增强产品差异程度 | 第46页 |
| 5.3 加强销售员工教育 | 第46-48页 |
| 5.3.1 提高客户经理专业水平 | 第47页 |
| 5.3.2 组建理财精英团队 | 第47页 |
| 5.3.3 完善培训及考核制度 | 第47-48页 |
| 5.3.4 建立员工风险自评制度 | 第48页 |
| 5.4 优化业务运作管理 | 第48-50页 |
| 5.4.1 加强建设信息披露制度 | 第48页 |
| 5.4.2 风险揭示更加全面 | 第48-49页 |
| 5.4.3 产品资金管理规范 | 第49页 |
| 5.4.4 拓宽并稳定线上购买渠道 | 第49页 |
| 5.4.5 打造智能客户信息管理系统 | 第49-50页 |
| 本章小结 | 第50-51页 |
| 结论 | 第51-52页 |
| 参考文献 | 第52-55页 |
| 附录A | 第55-58页 |
| 附录B | 第58-60页 |
| 致谢 | 第60-62页 |
| 个人简历 | 第62页 |
