| 中文摘要 | 第4-5页 |
| Abstract | 第5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-13页 |
| 1.1 研究背景 | 第9-10页 |
| 1.2 研究意义和目的 | 第10-11页 |
| 1.3 研究方法、研究思路及框架 | 第11-13页 |
| 1.3.1 本文研究的方法、思路 | 第11页 |
| 1.3.2 本文研究框架 | 第11-13页 |
| 第二章 个人理财相关理论和文献综述 | 第13-22页 |
| 2.1 个人理财相关理论 | 第13-17页 |
| 2.1.1 SWOT分析法 | 第13-14页 |
| 2.1.2 生命周期理论 | 第14-15页 |
| 2.1.3 货币的时间价值理论 | 第15-16页 |
| 2.1.4 资产组合理论 | 第16页 |
| 2.1.5 差异化营销理论 | 第16-17页 |
| 2.2 国内外研究综述及简要评析 | 第17-22页 |
| 2.2.1 国外研究情况 | 第17-18页 |
| 2.2.2 国内研究情况 | 第18-21页 |
| 2.2.3 文献评述 | 第21-22页 |
| 第三章 SZ银行个人理财业务发展现状 | 第22-35页 |
| 3.1 国内商业银行个人理财业务发展特点及主要内容 | 第22-26页 |
| 3.1.1 国内商业银行个人理财业务发展特点 | 第22-25页 |
| 3.1.2 国内商业银行个人理财业务主要内容 | 第25-26页 |
| 3.2 SZ银行个人理财业务发展状况 | 第26-35页 |
| 3.2.1 SZ银行基本概况 | 第26-27页 |
| 3.2.2 SZ银行个人理财业务发展具体情况 | 第27-31页 |
| 3.2.3 SZ银行个人理财业务主要内容 | 第31-35页 |
| 第四章 SZ银行个人理财业务发展存在的问题及原因分析 | 第35-41页 |
| 4.1 SZ银行个人理财业务发展存在的问题 | 第35-37页 |
| 4.1.1 理财服务单一 | 第35-36页 |
| 4.1.2 缺乏一套有效的绩效考核机制 | 第36页 |
| 4.1.3 产品同质化程度高 | 第36-37页 |
| 4.1.4 操作风险日益凸显 | 第37页 |
| 4.2 SZ银行个人理财业务发展中存在问题的原因分析 | 第37-41页 |
| 4.2.1 相关法律法规不完善 | 第37-38页 |
| 4.2.2 国内金融市场发展尚不成熟 | 第38页 |
| 4.2.3 国内同业间的竞争激烈 | 第38-39页 |
| 4.2.4 农村客户理财认知度低 | 第39页 |
| 4.2.5 人才储备不足 | 第39-41页 |
| 第五章 完善SZ银行个人理财业务的措施 | 第41-50页 |
| 5.1 优化客户关系管理 | 第41-43页 |
| 5.1.1 针对高净值客户提供个性化贵宾服务 | 第41-42页 |
| 5.1.2 针对普通理财客户提供标准化与特殊性的服务相结合的方式 | 第42页 |
| 5.1.3 针对潜在理财客户关注其对理财产品的需求方向及偏好 | 第42-43页 |
| 5.1.4 利用价格杠杆策略降低休眠客户比例 | 第43页 |
| 5.2 建设专业化理财人员队伍 | 第43-45页 |
| 5.2.1 强化个人理财业务人员素质培训 | 第43页 |
| 5.2.2 提高客户经理的专业化服务水平 | 第43-44页 |
| 5.2.3 建设个人理财专家服务团队 | 第44页 |
| 5.2.4 建立合理科学的客户经理激励机制 | 第44-45页 |
| 5.3 加大个人理财创新力度做出苏州特色个人理财 | 第45-46页 |
| 5.3.1 加强个人理财产品的创新能力 | 第45页 |
| 5.3.2 加强个人理财业务服务支持的创新 | 第45-46页 |
| 5.4 拓展理财服务的渠道 | 第46-47页 |
| 5.4.1 建立和拓展更多的理财网点 | 第46页 |
| 5.4.2 建立和完善电子银行渠道 | 第46-47页 |
| 5.5 引入最新营销策略创造品牌效应 | 第47-48页 |
| 5.5.1 建立个人理财业务的定位营销模式 | 第47页 |
| 5.5.2 加强宣传力度提高企业知名度 | 第47-48页 |
| 5.5.3 以专项行动为支点撬动理财业务的发展 | 第48页 |
| 5.6 加强理财业务过程中的风险管理 | 第48-50页 |
| 5.6.1 加强理财业务的制度建设，强化员工风险管理文化意识 | 第48-49页 |
| 5.6.2 理财业务前、中、后台岗位应严格分离 | 第49页 |
| 5.6.3 强化风险管理的全程评价跟踪机制 | 第49-50页 |
| 第六章 结论和局限性 | 第50-51页 |
| 参考文献 | 第51-53页 |
| 攻读学位期间发表的论文 | 第53-54页 |
| 致谢 | 第54-55页 |
