| 摘要 | 第5-6页 |
| Abstract | 第6-7页 |
| 第1章 绪论 | 第10-20页 |
| 1.1 选题背景 | 第10-11页 |
| 1.2 研究意义 | 第11页 |
| 1.2.1 理论意义 | 第11页 |
| 1.2.2 实践意义 | 第11页 |
| 1.3 文献综述 | 第11-16页 |
| 1.3.1 金融产品的创新 | 第12-13页 |
| 1.3.2 互联网金融的模式 | 第13-16页 |
| 1.3.3 述评 | 第16页 |
| 1.4 研究方法与思路 | 第16-17页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第16页 |
| 1.4.2 研究方法 | 第16-17页 |
| 1.5 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.6 创新点 | 第18-19页 |
| 小结 | 第19-20页 |
| 第2章 互联网金融产品的概念界定及基础理论 | 第20-26页 |
| 2.1 概念界定 | 第20-22页 |
| 2.1.1 金融产品 | 第20-21页 |
| 2.1.2 互联网金融产品 | 第21-22页 |
| 2.2 互联网金融产品的基础理论 | 第22-25页 |
| 2.2.1 创新理论 | 第22页 |
| 2.2.2 不完全市场理论 | 第22-23页 |
| 2.2.3 金融中介理论 | 第23-24页 |
| 2.2.4 交易成本理论 | 第24-25页 |
| 小结 | 第25-26页 |
| 第3章 互联网金融产品发展历程及存在问题 | 第26-32页 |
| 3.1 互联网金融产品发展历程 | 第26-28页 |
| 3.1.1 第一阶段——萌芽期 | 第26页 |
| 3.1.2 第二阶段——探索期 | 第26-27页 |
| 3.1.3 第三阶段——成长期 | 第27-28页 |
| 3.2 互联网金融产品存在的问题 | 第28-31页 |
| 3.2.1 产品安全性薄弱 | 第28-29页 |
| 3.2.2 产品便捷性缺乏 | 第29-30页 |
| 3.2.3 产品交互性不足 | 第30-31页 |
| 3.2.4 科研体系不完善 | 第31页 |
| 小结 | 第31-32页 |
| 第4章 案例分析——以SHFFT为例 | 第32-45页 |
| 4.1 SHFFT公司介绍 | 第32页 |
| 4.2 SHFFT公司互联网金融产品创新 | 第32-43页 |
| 4.2.1 “贴膜卡手机银行” | 第33-36页 |
| 4.2.2 “社区银行” | 第36-41页 |
| 4.2.3 “大数据信贷” | 第41-42页 |
| 4.2.4 “精品商城” | 第42-43页 |
| 4.3 案例启示 | 第43-44页 |
| 4.3.1 建立客户激励体系的银行积分系统 | 第43页 |
| 4.3.2 建立电子账户系统 | 第43页 |
| 4.3.3 内容搭建代销银行/直销银行平台 | 第43-44页 |
| 4.3.4 搭建互联网资管业务平台 | 第44页 |
| 小结 | 第44-45页 |
| 第5章 互联网金融产品创新发展的策略 | 第45-49页 |
| 5.1 从产品设计核心出发,提高安全性 | 第45-46页 |
| 5.2 从产品市场需求出发,提升便捷性 | 第46页 |
| 5.3 从产品未来规划出发,完善交互性 | 第46-47页 |
| 5.4 加快信息科技技术研发,促进互联网金融产品的发展战略 | 第47-48页 |
| 小结 | 第48-49页 |
| 结论与展望 | 第49-51页 |
| 参考文献 | 第51-54页 |
| 致谢 | 第54页 |