| 摘要 | 第4-6页 |
| Abstract | 第6-8页 |
| 第一章 绪论 | 第13-19页 |
| 第一节 研究背景 | 第13-14页 |
| 第二节 发展回顾及相关文献综述 | 第14-16页 |
| 一 私人银行发展回顾 | 第14页 |
| 二 相关文献综述 | 第14-16页 |
| 第三节 研究目的和意义 | 第16-17页 |
| 第四节 研究思路和内容 | 第17-18页 |
| 第五节 研究方法 | 第18-19页 |
| 第二章 私人财富市场概况及私人银行发展策略借鉴 | 第19-30页 |
| 第一节 私人财富市场发展概况 | 第19-26页 |
| 一 总体规模 | 第19-20页 |
| 二 高净值人群投资偏好及人群细分 | 第20-26页 |
| 第二节 私人银行发展策略借鉴 | 第26-30页 |
| 一 瑞银集团发展策略 | 第27-28页 |
| 二 汇丰银行发展策略 | 第28页 |
| 三 招商银行私人银行发展策略 | 第28-30页 |
| 第三章 ZG银行河南省分行私人银行业务发展现状 | 第30-37页 |
| 第一节 ZG银行河南省分行私人银行业务发展规模 | 第30-33页 |
| 第二节 ZG银行河南省分行私人银行组织架构 | 第33-35页 |
| 第三节 ZG银行河南省分行私人银行人员构成及考核机制 | 第35-36页 |
| 第四节 中国银行河南省分行私人银行金融产品及特色服务 | 第36-37页 |
| 一 私人银行专属金融产品 | 第36页 |
| 二 特色服务 | 第36-37页 |
| 第四章 ZG银行河南省分行私人银行业务存在的主要问题 | 第37-47页 |
| 第一节 管理方面存在的问题 | 第37-40页 |
| 一 零售部制的组织架构不能满足发展需要 | 第37-38页 |
| 二 手续费型盈利模式不利于业务长远发展 | 第38-39页 |
| 三 绩效考核机制不合理和人才流失 | 第39-40页 |
| 第二节 产品方面存在的问题 | 第40-41页 |
| 一 投资渠道单一，产品缺乏创新 | 第40-41页 |
| 二 提供服务单一，资源整合不足 | 第41页 |
| 第三节 高净值客户关系管理及维护存在的问题 | 第41-44页 |
| 一 客户维护模式不合理 | 第41-43页 |
| 二 客户维护的人才支撑不足 | 第43-44页 |
| 三 客户关系管理系统不完善 | 第44页 |
| 第四节 风险的防控问题 | 第44-45页 |
| 一 客户资产来源核查难，存在反洗钱处罚风险 | 第44-45页 |
| 二 资金跨境流动难控，存在外管局处罚风险 | 第45页 |
| 三 私行产品结构复杂，易引发声誉风险 | 第45页 |
| 第五节 渠道建设不完善 | 第45-47页 |
| 一 电子渠道及自助渠道不完善 | 第45-46页 |
| 二 物理渠道硬件设施不佳 | 第46-47页 |
| 第五章 ZG银行河南省分行私人银行业务发展对策 | 第47-54页 |
| 第一节 优化管理制度和发展模式 | 第47-49页 |
| 一 调整组织架构，逐步转向事业部制 | 第47-48页 |
| 二 树立“以客户为中心”的发展理念 | 第48页 |
| 三 业务盈利模式向“顾问咨询模式”转变 | 第48页 |
| 四 完善绩效考核机制 | 第48-49页 |
| 第二节 优化产品和服务 | 第49-50页 |
| 一 拓宽投资渠道，丰富产品种类 | 第49-50页 |
| 二 加强资源整合，丰富服务种类 | 第50页 |
| 第三节 优化高净值客户关系管理模式及维护策略 | 第50-52页 |
| 一 建立以“以客户为中心”的维护模式 | 第50-51页 |
| 二 建立投资顾问团队，提升从业人员专业素质 | 第51页 |
| 三 借助数字化手段加强客户维护 | 第51-52页 |
| 四 推进财私一体化，实现客户共享 | 第52页 |
| 第四节 优化风险防控能力 | 第52-53页 |
| 一 加强反洗钱处罚风险防范 | 第52页 |
| 二 做好客户风险提示及教育工作 | 第52-53页 |
| 三 加强防范声誉风险 | 第53页 |
| 第五节 优化渠道建设 | 第53-54页 |
| 一 完善电子渠道及自助渠道 | 第53页 |
| 二 加快物理网点升级改造 | 第53-54页 |
| 第六章 结论 | 第54-56页 |
| 参考文献 | 第56-58页 |
| 个人简历 | 第58-59页 |
| 致谢 | 第59页 |
