吉林银行小微金融发展研究
| 摘要 | 第4-5页 |
| ABSTRACT | 第5页 |
| 第1章 绪论 | 第8-14页 |
| 1.1 研究背景和研究价值 | 第8-10页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第8-9页 |
| 1.1.2 研究价值 | 第9-10页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第10-12页 |
| 1.2.1 国外研究现状 | 第10-11页 |
| 1.2.2 国内研究现状 | 第11-12页 |
| 1.3 研究方法和研究内容 | 第12-13页 |
| 1.3.1 研究方法 | 第12-13页 |
| 1.3.2 研究内容 | 第13页 |
| 1.4 创新点 | 第13-14页 |
| 第2章 小微金融发展的理论基础 | 第14-20页 |
| 2.1 小微金融的定义 | 第14页 |
| 2.2“小额信贷”理论 | 第14-15页 |
| 2.3 长尾理论 | 第15-17页 |
| 2.4 大数定律 | 第17-18页 |
| 2.5 个人信用评分理论 | 第18-20页 |
| 第3章 国内外发展小微金融的经验 | 第20-30页 |
| 3.1 国外发展小微金融的经验 | 第20-24页 |
| 3.1.1 孟加拉乡村银行在小微金融领域的创新 | 第20-21页 |
| 3.1.2 印尼人民银行“村行”制度的发展 | 第21-22页 |
| 3.1.3 美国富国银行小微业务的经验 | 第22-24页 |
| 3.1.4 国外银行开展小微金融的经验总结 | 第24页 |
| 3.2 国内银行发展小微金融的经验 | 第24-30页 |
| 3.2.1 工商银行“网贷通”业务的发展 | 第24-25页 |
| 3.2.2 民生银行“商贷通”产品的相关经验 | 第25-27页 |
| 3.2.3 包商银行“微贷业务”的发展 | 第27-28页 |
| 3.2.4 泰隆银行的社区化经验 | 第28-29页 |
| 3.2.5 国内银行开展小微金融的经验总结 | 第29-30页 |
| 第4章 吉林银行发展小微金融的现状 | 第30-37页 |
| 4.1 吉林银行简介 | 第30页 |
| 4.2 吉林银行小微金融的发展概述及面临的问题 | 第30-32页 |
| 4.2.1 吉林银行小微金融的发展概述 | 第30-31页 |
| 4.2.2 吉林银行小微金融面临的问题 | 第31-32页 |
| 4.3 对吉林银行小微金融面临的问题的具体分析 | 第32-37页 |
| 4.3.1 业务定位不清晰 | 第33页 |
| 4.3.2 评审制度不合理 | 第33-34页 |
| 4.3.3 人员配置不到位 | 第34页 |
| 4.3.4 考核制度不科学 | 第34-35页 |
| 4.3.5 产品创新及功能不足 | 第35页 |
| 4.3.6 宣传营销不充分 | 第35页 |
| 4.3.7 风险控制不全面 | 第35-37页 |
| 第5章 吉林银行进一步发展小微金融的对策 | 第37-39页 |
| 5.1 坚持小微金融的核心定位 | 第37页 |
| 5.2 实施客户分层、找准切入点 | 第37页 |
| 5.3 推动机构与绩效改革 | 第37-38页 |
| 5.4 改革授权评审机制 | 第38页 |
| 5.5 注入互联网基因 | 第38-39页 |
| 第6章 结论 | 第39-40页 |
| 参考文献 | 第40-41页 |
