| 摘要 | 第6-7页 |
| abstract | 第7-8页 |
| 第1章 绪论 | 第12-21页 |
| 1.1 研究背景与意义 | 第12-13页 |
| 1.1.1 研究背景 | 第12页 |
| 1.1.2 研究意义 | 第12-13页 |
| 1.2 国内外研究现状 | 第13-17页 |
| 1.2.1 国内研究现状 | 第13-15页 |
| 1.2.2 国外研究现状 | 第15-17页 |
| 1.3 研究内容与方法 | 第17-18页 |
| 1.3.1 研究内容 | 第17-18页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第18页 |
| 1.4 研究思路与创新点 | 第18-21页 |
| 1.4.1 研究思路 | 第19页 |
| 1.4.2 可能的创新与不足 | 第19-21页 |
| 第2章 国有银行柜面业务操作风险管理的理论概述 | 第21-27页 |
| 2.1 国有银行柜面业务操作风险研究 | 第21-24页 |
| 2.1.1 操作风险的概念 | 第21页 |
| 2.1.2 柜面业务操作风险的特征 | 第21-22页 |
| 2.1.3 柜面业务操作风险的表现形式 | 第22-23页 |
| 2.1.4 国有银行柜面业务操作风险存在的原因 | 第23-24页 |
| 2.2 国有银行柜面操作风险管理的理论基础 | 第24-27页 |
| 2.2.1 战略管理理论 | 第24-25页 |
| 2.2.2 内部控制理论 | 第25-26页 |
| 2.2.3 决策组织理论 | 第26页 |
| 2.2.4 公司治理理论 | 第26-27页 |
| 第3章 Y银行B分行柜面业务操作风险管理现状 | 第27-34页 |
| 3.1 Y银行B分行柜面业务操作运营管理的基本情况 | 第27-30页 |
| 3.1.1 Y银行B分行柜面业务操作风险管理制度产生的背景 | 第27-28页 |
| 3.1.2 Y银行B分行柜面业务操作风险管理制度的作用 | 第28-29页 |
| 3.1.3 Y银行B分行柜面操作风险管理的运作模式 | 第29-30页 |
| 3.1.4 Y银行B分行柜面业务主要类型 | 第30页 |
| 3.2 Y银行B分行柜面业务操作常见风险点 | 第30-34页 |
| 3.2.1 员工行为管理的风险点 | 第32页 |
| 3.2.2 业务系统流程管理的风险点 | 第32-33页 |
| 3.2.3 账户管理中的风险点 | 第33页 |
| 3.2.4 监督管理过程中的风险点 | 第33-34页 |
| 第4章 Y银行B分行柜面操作风险管理存在的问题 | 第34-39页 |
| 4.1 人员管理问题 | 第34-36页 |
| 4.1.1 员工主观违规原因 | 第34页 |
| 4.1.2 员工培训不到位 | 第34-35页 |
| 4.1.3 激励机制导向的偏差 | 第35页 |
| 4.1.4 未按规定进行轮岗 | 第35页 |
| 4.1.5 员工行为管理不到位 | 第35-36页 |
| 4.2 规章制度、系统、流程不完善 | 第36-37页 |
| 4.2.1 规章制度存在缺陷 | 第36-37页 |
| 4.2.2 业务流程没有持续优化 | 第37页 |
| 4.2.3 缺乏良好的内部沟通 | 第37页 |
| 4.3 监管体系不健全、流程不完善 | 第37-39页 |
| 4.3.1 监管体系不完善 | 第37-38页 |
| 4.3.2 问题整改不到位 | 第38页 |
| 4.3.3 监管手段的滞后 | 第38-39页 |
| 第5章 Y银行B分行柜面操作风险防范的具体措施 | 第39-46页 |
| 5.1 加强人员管理 | 第39-41页 |
| 5.1.1 强化人员管理意识 | 第39页 |
| 5.1.2 实行柜面操作人员岗位认证资格管理 | 第39-40页 |
| 5.1.3 优化柜面操作人员及主管管理制度 | 第40-41页 |
| 5.1.4 加大对管理人员的监管力度 | 第41页 |
| 5.1.5 有计划、有重点地开展人员培训 | 第41页 |
| 5.2 完善内部控制制度 | 第41-43页 |
| 5.2.1 完善风险防范长效机制 | 第41-42页 |
| 5.2.2 实现多层级的风险防控措施 | 第42页 |
| 5.2.3 加强银行内部信息的交流与反馈 | 第42页 |
| 5.2.4 落实银行内部“三道防线”制度 | 第42-43页 |
| 5.2.5 完善柜面业务操作制度,持续流程优化 | 第43页 |
| 5.3 完善监督管理体系 | 第43-44页 |
| 5.3.1 建立健全风险管理委员会 | 第43-44页 |
| 5.3.2 加强内部审计对操作风险的控制 | 第44页 |
| 5.3.3 构建科学的外部审计 | 第44页 |
| 5.4 加强合规文化建设 | 第44-46页 |
| 第6章 总结与不足 | 第46-47页 |
| 6.1 全文总结 | 第46页 |
| 6.2 研究不足 | 第46-47页 |
| 参考文献 | 第47-51页 |
| 附录 A Y银行B分行柜面业务差错调查问卷 | 第51-52页 |
| 附录 B Y银行B分行柜面业务差错调查统计 | 第52-57页 |
| 致谢 | 第57-58页 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 | 第58页 |
