| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 引言 | 第8-13页 |
| 一、商业银行新三板投资中投资者法律概念的界定商业银行新三板投资中投资者法律概念的界定 | 第13-25页 |
| （一）国内商业银行新三板投资中投资者法律概念的界定 | 第13-15页 |
| 1.金融消费者 | 第13-14页 |
| 2.投资者 | 第14-15页 |
| （二）域外跨金融领域投资者法律概念的界定 | 第15-21页 |
| 1.英国的相关界定 | 第16-17页 |
| 2.美国的相关界定 | 第17-18页 |
| 3.日本的相关界定 | 第18-19页 |
| 4.欧盟的相关界定 | 第19-20页 |
| 5.韩国的相关界定 | 第20页 |
| 6.小结 | 第20-21页 |
| （三）本文对商业银行新三板投资中投资者法律概念的界定 | 第21-25页 |
| 1.不应创设“金融消费者”概念 | 第21-22页 |
| 2.投资者与消费者应当严格区分 | 第22-23页 |
| 3.投资者的界定应把握“盈利性”与“风险性”特征 | 第23-25页 |
| 二、我国我国我国商业银行新三板投资中投资者保护现状分析商业银行新三板投资中投资者保护现状分析 | 第25-33页 |
| （一）商业银行新三板投资模式探析 | 第25-28页 |
| 1.商业银行新三板投资模式解构 | 第25-27页 |
| 2.从新三板投资中看投资者地位 | 第27-28页 |
| （二）商业银行新三板投资中投资者保护存在的不足 | 第28-33页 |
| 1.投资者保护范围不周延 | 第28-29页 |
| 2.投资者适当性管控标准不统一 | 第29-30页 |
| 3 投资者保护监管不协调 | 第30-31页 |
| 4.投资者保护机制不完善 | 第31-33页 |
| 三、商业银行新三板投资中投资者保护的商业银行新三板投资中投资者保护的商业银行新三板投资中投资者保护的域外借鉴域外借鉴 | 第33-45页 |
| （一）英国 | 第33-35页 |
| 1.设立了统一的投资者保护机构 | 第33页 |
| 2.构建了多元化的投资者保护机制 | 第33-34页 |
| 3.实现了投资者教育与监管制衡 | 第34-35页 |
| （二）美国 | 第35-39页 |
| 1.明确了投资者与消费者划分依据 | 第38-39页 |
| 2.构建了不同体系的争议解决机制 | 第39页 |
| 3.成立了统一的投资者与消费者保护机构 | 第39页 |
| 4.创设了多元化的保护机制 | 第39页 |
| （三）日本 | 第39-43页 |
| 1.构建了完善的投资者保护体系 | 第41-42页 |
| 2.界定了投资者保护范围 | 第42页 |
| 3.完善了金融业者行为规范 | 第42页 |
| 4.设计了多元化的救济措施 | 第42-43页 |
| 5.加大了违法行为的惩处力度 | 第43页 |
| （四）小结 | 第43-45页 |
| 四、我国商业银行新三板投资中投资者保护完善建议我国商业银行新三板投资中投资者保护完善建议 | 第45-54页 |
| （一）完善投资者范围界定 | 第45-46页 |
| 1.革新投资者认定标准 | 第45页 |
| 2.科学界定投资者范围 | 第45-46页 |
| （二）强化投资者适当性管控 | 第46-48页 |
| 1.建立统一的投资者适当性分类标准 | 第46-47页 |
| 2.创建投资者分层机制 | 第47-48页 |
| 3.强化投资者教育 | 第48页 |
| （三）转变金融监管理念 | 第48-51页 |
| 1.建立完善的投资者保护机构 | 第48-50页 |
| 2.力促审慎监管与投资者保护相分离 | 第50页 |
| 3.正确处理投资者保护与维护金融市场稳定的关系 | 第50-51页 |
| （四）构建多元化的投资者保护机制 | 第51-54页 |
| 1.统一投资者保护立法 | 第51页 |
| 2.完善投资者保护基金的构建 | 第51-52页 |
| 3.实现投资者救济机制对接 | 第52-54页 |
| 参考文献 | 第54-57页 |
| 致谢 | 第57页 |
