| 摘要 | 第3-4页 |
| abstract | 第4-5页 |
| 第一章 绪论 | 第9-14页 |
| 1.1 选题背景 | 第9页 |
| 1.2 选题目的及意义 | 第9-10页 |
| 1.3 研究思路和研究方法 | 第10-11页 |
| 1.3.1 研究思路 | 第10页 |
| 1.3.2 研究方法 | 第10-11页 |
| 1.4 文献综述 | 第11-14页 |
| 1.4.1 国外研究文献综述 | 第11-12页 |
| 1.4.2 国内研究文献综述 | 第12-14页 |
| 第二章 操作风险界定及理论基础 | 第14-17页 |
| 2.1 操作风险的界定 | 第14-15页 |
| 2.1.1 巴塞尔委员会对操作风险的界定 | 第14页 |
| 2.1.2 我国监管机构对操作风险的界定 | 第14-15页 |
| 2.1.3 大型商业银行关于操作风险的界定 | 第15页 |
| 2.2 操作风险相关理论基础 | 第15-17页 |
| 2.2.1 信息不对称理论 | 第15页 |
| 2.2.2 心理契约理论 | 第15-16页 |
| 2.2.3 博弈理论 | 第16-17页 |
| 第三章 中国工商银行A分行操作风险管理现状 | 第17-28页 |
| 3.1 A分行操作风险指标 | 第17-19页 |
| 3.1.1 操作风险限额执行情况 | 第17页 |
| 3.1.2 操作风险损失情况 | 第17-18页 |
| 3.1.3 操作风险损失类型分布 | 第18页 |
| 3.1.4 损失形态分布 | 第18-19页 |
| 3.1.5 KRI监测指标分析 | 第19页 |
| 3.2 柜面业务操作风险 | 第19-22页 |
| 3.2.1 存款业务 | 第20-21页 |
| 3.2.2 销售 | 第21页 |
| 3.2.3 结算 | 第21-22页 |
| 3.2.4 银行卡 | 第22页 |
| 3.3 自助银行操作风险 | 第22-23页 |
| 3.3.1 岗位制衡落实不到位 | 第23页 |
| 3.3.2 自助设备密码与钥匙使用保管不到位 | 第23页 |
| 3.3.3 自助设备检查履职不到位 | 第23页 |
| 3.4 信用卡业务操作风险 | 第23-25页 |
| 3.4.1 营销和受理 | 第23-24页 |
| 3.4.2 征信审批 | 第24页 |
| 3.4.3 贷后管理 | 第24-25页 |
| 3.5 A分行操作风险特征 | 第25-26页 |
| 3.5.1 隐蔽性 | 第25页 |
| 3.5.2 广泛性 | 第25页 |
| 3.5.3 非正相关 | 第25-26页 |
| 3.5.4 易发性 | 第26页 |
| 3.5.5 区域性 | 第26页 |
| 3.6 A分行操作风险成因 | 第26-28页 |
| 3.6.1 人员操作因素 | 第26页 |
| 3.6.2 内部流程因素 | 第26-27页 |
| 3.6.3 系统因素 | 第27页 |
| 3.6.4 外部风险因素 | 第27-28页 |
| 第四章 A分行操作风险管理方法 | 第28-33页 |
| 4.1 操作风险的识别 | 第28-29页 |
| 4.1.1 识别的概念 | 第28页 |
| 4.1.2 识别的要素 | 第28页 |
| 4.1.3 识别的步骤 | 第28-29页 |
| 4.2 操作风险的评估 | 第29-31页 |
| 4.2.1 情景分析 | 第29-30页 |
| 4.2.2 自评估 | 第30-31页 |
| 4.3 操作风险计量 | 第31-33页 |
| 第五章 基于专家经验系统监督模型的操作风险检验 | 第33-38页 |
| 5.1 专家系统介绍 | 第33-34页 |
| 5.1.1 专家经验技术 | 第33页 |
| 5.1.2 专家系统实现原理 | 第33-34页 |
| 5.1.3 专家系统应用情景 | 第34页 |
| 5.2 基于专家经验系统的模型构建 | 第34-38页 |
| 5.2.1 场景分析 | 第34-35页 |
| 5.2.2 模型构建 | 第35-36页 |
| 5.2.3 模型检验 | 第36-38页 |
| 第六章 A分行操作风险管理策略和建议 | 第38-45页 |
| 6.1 明确操作风险管理部门职责,充分发挥操作风险三道防线作用 | 第38-39页 |
| 6.1.1 充分发挥第一道防线作用 | 第38页 |
| 6.1.2 充分发挥第二道防线作用 | 第38-39页 |
| 6.1.3 充分发挥第三道防线作用 | 第39页 |
| 6.2 加强员工培训教育,完善员工行为规范体系,培育员工合规习惯 | 第39-41页 |
| 6.2.1 加强对员工的技能培训 | 第39-40页 |
| 6.2.2 构建员工行为规范体系 | 第40页 |
| 6.2.3 培育员工合规习惯 | 第40页 |
| 6.2.4 加强员工行为管控 | 第40-41页 |
| 6.3 引入监督模型生命周期管理理念,强化操作风险管理水平 | 第41-42页 |
| 6.3.1 监督模型准入管理 | 第41页 |
| 6.3.2 监督模型评估管理 | 第41-42页 |
| 6.3.3 监督模型优化管理 | 第42页 |
| 6.3.4 监督模型退出管理 | 第42页 |
| 6.4 完善分行层面机制建设为操作风险管理提供保障和支撑 | 第42-45页 |
| 6.4.1 建立良好的心理契约保障机制 | 第42-43页 |
| 6.4.2 建立操作风险管理的联动机制 | 第43页 |
| 6.4.3 建立操作风险管理的运行机制 | 第43页 |
| 6.4.4 建立案件“零容忍”的管控机制 | 第43-45页 |
| 第七章 结论与展望 | 第45-46页 |
| 7.1 研究结论 | 第45页 |
| 7.2 未来展望 | 第45-46页 |
| 参考文献 | 第46-48页 |
| 致谢 | 第48页 |
